Realizar un análisis financiero en 5 pasos sencillos (Excel)
¿Usted es emprendedor y quiere conocer mejor su situación financiera y su rentabilidad? La implementación del análisis financiero puede sin duda ayudarle.
¿La buena noticia? Crear un análisis financiero en 5 pasos no es complicado y se puede hacer con Excel.
¡Se lo explicamos todo!
También puede ver nuestro ejemplo gratuito de análisis financiero.
Paso 1: utilice un modelo de análisis financiero adaptado a su actividad
Para ahorrar tiempo y optimizar sus posibilidades de éxito, primero debe elegir un modelo de análisis financiero adaptado a su actividad y sus necesidades.
No le vamos a ocultar nada: ofrecemos más de 150 diferentes. Depende de usted encontrar el más adecuado para su negocio.
Un buen modelo proporciona información previamente completada que se puede utilizar como base para las estimaciones y permite que los beneficios a largo plazo se calculen con precisión mediante la inserción de supuestos.
Tal enfoque también garantiza que los resultados obtenidos sean confiables y las proyecciones factibles.
Con estas herramientas, puede ahorrar tiempo y esfuerzo mientras obtiene información precisa y confiable para realizar su análisis financiero.
Paso 2: desarrolle sus hipótesis
Una vez que haya elegido el modelo, debe pasar al paso número 2: desarrollar las hipótesis.
Es importante que conozca los diferentes supuestos que están preestablecidos al realizar su análisis financiero.
Estos supuestos estarán relacionados con sus ingresos, costos u otras variables.
Los modelos financieros que ofrecemos ya incluyen una lista de gastos adaptada al proyecto, que se detalla, incluyendo el tipo de gasto, el importe, etc.
Sin embargo, puede eliminar o agregar algunos de acuerdo con las necesidades específicas de su proyecto. También es posible modificar los importes de los gastos existentes para adaptarlos a sus necesidades.
Paso 3: asegúrese de que sus hipótesis sean realistas y factibles
En nuestros modelos de análisis financiero, hemos implementado un sistema de controles automáticos para garantizar que los supuestos sean realistas y relevantes (y, por lo tanto, que el análisis financiero sea confiable).
Incluye funciones para verificar números, fórmulas para verificar ratios financieros y alertas de valores atípicos o inconsistencias en los datos.
Le proporcionará información sobre la viabilidad de las proyecciones y el cumplimiento de las normas contables.
Además, se asegurará de que las hipótesis sean coherentes entre sí y con los objetivos alcanzables.
Paso 4: interprete los resultados del análisis financiero
Una vez que haya creado su modelo y establecido sus supuestos, debe continuar con la interpretación de los resultados.
Debe asegurarse de comprender completamente los resultados del análisis y poder interpretarlos correctamente.
Para interpretar los resultados del análisis financiero, se deben examinar en detalle los distintos indicadores financieros.
Debe determinar los gastos generales y si el flujo de efectivo generado por el proyecto es suficiente para cubrir los costos del proyecto.
Las ganancias y pérdidas deben examinarse y compararse con las proyecciones originales. Si las ganancias son inferiores a las esperadas, es posible que el proyecto no sea rentable. También podrían examinarse los riesgos potenciales asociados con la inversión.
Paso 5: solicite a un profesional que revise su análisis financiero
¡Es hora de volver a leer! Esto es algo que ofrecemos de forma gratuita si utiliza una de nuestras herramientas de análisis financiero. ¡Claro!
Tener su análisis financiero revisado por un profesional trae ventajas considerables.
De hecho, un profesional puede aportar una perspectiva independiente e imparcial a su análisis y ayudarle a identificar los puntos débiles que puede haber pasado por alto.
También puede ayudarle a comprender mejor la lógica y los métodos utilizados para evaluar las empresas y su desempeño financiero.
Un profesional puede ayudarle a destacar tendencias que no son visibles a simple vista, como cambios repentinos en los ratios financieros, discrepancias entre el desempeño de diferentes empresas, tendencias a largo plazo y posibles puntos de pivote.
También está allí para ayudarle a identificar anomalías que pueden requerir una mayor investigación y brindar sugerencias para tratarlas de la mejor manera.
Un profesional también puede dejarle comentarios sobre la calidad y el uso adecuado de los diferentes métodos y técnicas elegidos para analizar datos financieros, así como ideas para mejorar el análisis financiero.
¡Nos complacerá poder ayudarle!
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