¿Cómo establecer el plan financiero de una asesoría fiscal?
Nuestros expertos han elaborado un plan de negocios para una asesoría fiscal completamente personalizable
¿Usted quiere crear una asesoría fiscal?
Para tener éxito en su proyecto de negocio, la planeación financiera (también conocida como plan financiero) de su asesoría fiscal será muy importante.
Dicho documento le dará la oportunidad, por ejemplo, de analizar todos los gastos financieros que exige la creación de una asesoría fiscal , para así conocer mejor su potencial de rentabilidad.
No obstante, elaborar un plan financiero sólido partiendo de cero, podrá ser algo complejo y laborioso.
En este artículo, le brindamos tips para llevar a cabo con éxito el plan financiero de su asesoría fiscal.
También, recuerde que nuestro equipo, conformado por excelentes analistas, se ha dado a la tarea de desarrollar un plan financiero sólido que se adapta al modelo financiero de una asesoría fiscal, en el cual tan solo hay que reemplazar los diferentes supuestos (que ya están predefinidos para usted).
Este documento es una una herramienta y al mismo tiempo una gran ayuda para obtener un plan económico financiero pertinente para su asesoría fiscal, sin tener que preocuparse por cálculos financieros y contables.
También, hay que tener en cuenta que este plan financiero abarca la lista de los gastos que exige la creación de una asesoría fiscal; los diferentes ratios, las estimaciones de ganancias con cifras incluyendo otros elementos que aumentarán sus posibilidades de éxito.
¿Qué tablas deben hacer parte del plan económico financiero de una asesoría fiscal?
Los ratios financieros e indicadores descritos en esta sección forman parte, desde luego, del plan económico financiero elaborado para una asesoría fiscal.
El presupuesto provisional de una asesoría fiscal
El presupuesto provisional (también llamado "previsión de tesorería") no es más que una tabla que se utiliza para interpretar la tesorería de su asesoría fiscal.
En las distintas partes de un plan de tesorería, se hace referencia a "las cuentas por cobrar" y "las cuentas por pagar" que generará su asesoría fiscal.
Las "cuentas por cobrar" están asociadas a lo que ha "ingresado" en su tesorería al momento de obtener clientes.
Las distintas "cuentas por pagar" corresponden al monto de dinero que "sale" cada vez que va a pagar todos sus gastos (por ejemplo: el presupuesto para los equipos informáticos, los salarios de su personal, así como la suscripción a aplicaciones y software de oficina).
El estado de resultados provisional de una asesoría fiscal
El estado de resultados provisional es la tabla financiera que le va a ayudar a planear una serie de indicadores de desempeño (volumen de ventas, resultados de explotación, obligaciones financieras, y otros más) de su asesoría fiscal.
El estado de resultados provisional presenta el volumen de negocio que se registrará en un periodo específico, del que se deducen todos los gastos de su asesoría fiscal para este mismo ejercicio.
El resultado final de este cálculo le indica el total de las ganancias y las pérdidas que ha registrado su asesoría fiscal tras el cierre del ejercicio contable.
El balance de la situación provisional de una asesoría fiscal
El balance de la situación provisional es, en pocas palabras, una tabla que va a permitir planear lo que tiene su asesoría fiscal (lo que representa el "activo") , sin olvidar la totalidad de las deudas (es decir, su "pasivo").
El balance de la situación de su asesoría fiscal debe estar siempre equilibrado: la totalidad del activo tiene que ser igual a la suma del pasivo.
Unos ejemplos de activos para su asesoría fiscal son: sus herramientas y software de contabilidad, sus computadores o los pagos que recibirá de los clientes que deciden solicitar los servicios que ofrece su agencia.
Ejemplos de pasivos para su asesoría fiscal son: los préstamos, las aportaciones en cuenta corriente, así como las obligaciones laborales.
El plan de financiación para una asesoría fiscal
El plan de financiación es, en definitiva, el instrumento financiero que le va a ayudar a conocer cómo su asesoría fiscal pretende financiar sus necesidades.
En un plan de financiación, es necesario estudiar las "necesidades" y los "recursos". Las necesidades del plan económico y financiero representan los elementos tangibles e intangibles que le van a servir para crear su asesoría fiscal. Los recursos corresponden a todos los instrumentos que va a adoptar a fin de atender estas mismas necesidades.
Si su asesoría fiscal reúne más recursos que necesidades, entonces se obtendrá una tesorería excedentaria.
Los demás aspectos del plan económico financiero de una asesoría fiscal
Obviamente, incluso tendrá que redactar un estudio exhaustivo del umbral de rentabilidad (o "punto de equilibrio") de su asesoría fiscal. Este modelo financiero sirve para planear mejor cuántas ganancias habrá generar para ser económicamente viable.
Analizar su potencial rentabilidad futura ofrece también resultados interesantes con respecto a las posibles ganancias que puede alcanzar en su asesoría fiscal.
Asimismo, se debe incluir un estudio detallado de los diferentes indicadores de rendimiento. Estos datos y ratios financieros resultan útiles para planear el posible resultado de su asesoría fiscal al organizarlo en distintos indicadores determinantes, tales como el margen y el valor añadido.
Asimismo, tendrá que incluir un cálculo detallado del requisito de capital circulante (o Necesidades de Capital Circulante) de su asesoría fiscal.
Para terminar, como lo han hecho nuestros analistas, no debe olvidar añadir una serie de gráficos dentro del plan económico y financiero de su asesoría fiscal.
De hecho, este plan económico financiero de su asesoría fiscal va a contener un número significativo de datos y tablas contables. Son los que le van a permitir a un inversor privado o a un potencial acreedor planear con mayor facilidad las posibilidades de rentabilidad de su asesoría fiscal.
Pero, es cierto que muchos no se sienten tan cómodos con la comparación de informaciones y ratios contables.
En estas condiciones, es preciso adjuntar unos cuantos gráficos como parte de las tablas del plan económico y financiero de su asesoría fiscal que pueden ayudarle.
Todos estos elementos permiten recalcar ciertos cálculos financieros y mejorar la calidad del plan de negocios de su asesoría fiscal.