Un plan de negocios en Excel (completo y gratuito)
¿Qué es un plan de negocios?
Un plan de negocios es un documento que le permite establecer la estrategia de su futuro proyecto empresarial y también evaluar mejor su potencial de rentabilidad.
Además, un plan de negocios sirve como soporte para una solicitud de financiamiento de un banco, una organización de subsidio o inversionistas privados.
Para entender mejor, puede ver un ejemplo de plan de negocios, así como un ejemplo de plan financiero.
También puede consultar nuestra lista:
- presentaciones (parte redactada del plan de negocios)
- planes financieros (parte financiera del plan empresarial)
¿Qué contiene un plan de negocios?
En realidad, un plan de negocios es un documento compuesto de dos partes:
- una parte escrita
- una parte financiera
¿Qué contiene la parte escrita del plan de negocios?
Es un documento, que puede ser, por ejemplo, en formato Word o en formato PowerPoint (para luego ser exportado en formato .pdf), en el que se presentan todos los aspectos de su proyecto:
- datos del mercado
- tendencias industriales
- segmentos de mercado
- los competidores
- el plan de acción para los próximos años
- el modelo de negocio
- la futura estrategia de marketing
¿Qué contiene la parte financiera del plan de negocios?
Primero, es importante tener en cuenta que los términos que se presentan a continuación significan lo mismo:
- “Pronóstico financiero”
- “Plan de negocios en Excel”
- “Plan de negocios financiero”
- “Parte financiera del plan de negocios”
Es un documento de Excel (.xls), en el que se realizan previsiones financieras para su proyecto empresarial, generalmente para los próximos 3 años.
El plan de negocios de Excel consta de tablas financieras estandarizadas (presupuesto provisional, estado financiero, cuenta de resultados, plan de financiación, etc.).
Estas tablas destacarán en particular ciertos ratios financieros, así como gráficos.
Estos elementos le darán indicaciones sobre el desempeño de su futura empresa.
Así, el plan de negocios en Excel permite a sus socios financieros evaluar la rentabilidad futura y la solidez financiera de su proyecto empresarial.
El plan de negocios de Excel también se puede utilizar como una herramienta de gestión financiera para un creador de negocios. Nos permite probar diferentes hipótesis.
Por ejemplo:
- ¿Cuál es el aumento de la facturación si aumentamos nuestros precios?
- ¿Sigue siendo rentable el negocio si hay 100 clientes menos?
- ¿Cómo cambia el punto de equilibrio si se paga un salario desde el principio?
- ¿Cuánto nos queda después de un año si aumentamos el presupuesto inicial?
- ¿Cuánto más beneficio obtenemos si un empleado trabaja a tiempo parcial?
- ¿Podemos seguir pagando un préstamo si reducimos la duración?
- ¿Qué beneficios obtendremos después de 2 años de ingresos con los supuestos actuales?
¿Cómo puedo obtener un plan de negocios en Excel adaptado a mi proyecto?
Modelos adaptados a cada sector
En nuestra plataforma ofrecemos más de 150 modelos de planes financieros.
Cada modelo es específico para una actividad: restaurante, gimnasio, mercado, vendedor de zapatos, etc.
Por ejemplo, en la plantilla de plan financiero para un restaurante, tiene una lista de inversiones iniciales para un restaurante.
Sin embargo, en el modelo de plan financiero para consultoría, tendrá gastos que son específicos de la profesión de consultoría.
En el de un camión de comida, los gastos específicos para este proyecto… Y así sucesivamente.
Modelos para presentar a sus socios financieros
Todos los días, los emprendedores descargan nuestros planes financieros y hacen crecer su negocio.
Todas nuestros planes financieros se pueden utilizar para solicitudes de financiación.
De hecho, contienen toda la información financiera que un banquero o un inversor puede pedirle si está solicitando financiación.
Todos nuestros modelos de plan financiero contienen las tablas mencionadas anteriormente.
Todas nuestras plantillas están completas y se pueden presentar a un banco o inversor.
Plantillas de plan de negocios de Excel fáciles de usar
Todas nuestros planes de negocios Excel son fáciles de completar, incluso para aquellos que no saben nada sobre finanzas.
El gran valor añadido de nuestros modelos de plan financiero resulta en que son fáciles de usar.
Todas las hipótesis están reunidas en una misma pestaña y el código de colores, así como las indicaciones le permiten evitar errores.
Hicimos que los probaran y volvieran a probar clientes que no sabían nada de finanzas y contabilidad.
Los hemos corregido y simplificado para que incluso los más principiantes puedan utilizarlos.
Revisión y corrección gratuita por parte de nuestros expertos
Nuestro equipo le ofrece soporte completo y permanece disponible para responder a sus preguntas.
Cuando haya terminado de completar los supuestos de su plan financiero, nuestro equipo podrá revisar su plan de negocios de Excel de forma gratuita e indicar cualquier punto débil.
Solo tiene que ponerse en contacto con nosotros, le contestaremos en menos de 24 horas.
¿Por qué este ejemplo de plan de negocios de Excel es gratuito?
El ejemplo del plan de negocios Excel es gratuito para descargar y poder así ayudarlo a comprender qué es un plan financiero. Le invitamos a escoger el que más se adecue a sus necesidades.
Comprobará, al descargarlo, que se trata de un plan de negocios en Excel para un restaurante. Elegimos este sector porque cualquiera puede imaginar lo que es un restaurante. Así, facilita la comprensión del plan de negocios en Excel.
En este plan de negocios en Excel, verá cómo, utilizando suposiciones, intentamos pronosticar los ingresos, las inversiones iniciales, los gastos recurrentes y, en última instancia, la rentabilidad financiera futura de un restaurante ficticio.
Este plan de negocios en Excel no contiene fórmulas, pero sí nuestros planes financieros (que están a la venta).
Entonces, si emplea su tiempo cambiando las suposiciones en el ejemplo gratuito, las tablas no se actualizarán.
Sin embargo, todas nuestros planes financieros contienen fórmulas y una pestaña en la que el usuario puede modificar los supuestos para construir sus previsiones financieras.
Le contamos más en el resto del artículo.
¿Qué contienen nuestros planes de negocios en Excel?
Detallamos aquí las diferentes pestañas de nuestros planes de negocios en Excel.
Encontrará las mismas pestañas en el ejemplo gratuito para descargar, así como en todas nuestras planes financieros.
Pestaña “Notas”
Estas son explicaciones para comenzar fácilmente con el plan de negocios de Excel.
Sabemos que el mundo de las finanzas y las normas contables es un mundo difícil de entender para los neófitos. Esta primera pestaña está ahí para ayudarle.
Insistimos, particularmente, en el lado educativo de este modelo de plan financiero.
Queremos que nuestros clientes puedan realizar su plan financiero sin necesidad de conocimientos financieros.
Esta primera pestaña (Notas) ofrece una buena introducción para comprender mejor el plan de negocios de Excel. De este modo, le permite evitar cometer errores al elaborar sus previsiones financieras.
También hemos agrupado las preguntas que suelen hacernos nuestros clientes cuando descubren nuestros planes financieros. Lo más probable es que usted también se esté haciendo estas preguntas.
Pestaña “Supuestos”
Esta es quizás la pestaña más importante del plan de negocios de Excel.
De hecho, aquí es donde ingresará sus suposiciones para su futuro proyecto comercial.
Solo tiene casillas para rellenar (estas son las casillas grises). Las instrucciones también están presentes para ayudarlo a completar correctamente.
Tenga en cuenta que, en todas nuestros planes financieros, ya hemos hecho supuestos relevantes, dependiendo de la actividad (gimnasio, comercio electrónico, bar, sofrólogo, etc.).
En particular, encontrará una lista de gastos específicos de la actividad en cuestión.
Depende de usted modificarlos para que reflejen completamente la realidad de su proyecto.
En nuestra pestaña de supuestos, enumeramos los gastos específicos de cada actividad.
Pestaña “Cheques”
En esta pestaña, destacamos los principales indicadores financieros, que le permiten saber si las suposiciones que ha ingresado son consistentes.
Por ejemplo, esta pestaña puede decirle:
- si ha introducido suposiciones de ingresos que son demasiado agresivas
- si su solicitud de financiación es demasiado baja en relación con sus necesidades
- si sus inversiones en marketing son demasiado bajas o demasiado altas
- si su equipo es lo suficientemente “sólido” en vista de sus previsiones de ingresos
En términos concretos, esta pestaña le permite identificar elementos inconsistentes en su plan financiero y corregirlos antes de enviar su plan de negocios de Excel a un socio financiero.
Por supuesto, en cada una de nuestros planes financieros adaptamos los indicadores en función de cada actividad.
Por ejemplo, en un plan de negocios de Excel para una aplicación móvil, le recomendamos que invierta más en sus costos de personal que en el contexto de una tienda de comercio electrónico.
Su banquero conoce los índices de gastos por industria. También los indicamos en nuestros planes financieros.
Pestaña de “Declaración de ingresos”
La cuenta de pérdidas y ganancias proyectada es una tabla que le permite evaluar el desempeño futuro de su empresa y ver si es capaz de lograr una rentabilidad operativa a largo plazo.
Pestaña “Presupuesto de caja”
El presupuesto previsto es una tabla que le permite controlar mes a mes sus cobros y egresos, así como la evolución del saldo de caja.
Es una tabla imprescindible para saber si se va a quedar sin dinero o no (que es, estará de acuerdo, información imprescindible a tener).
Pestaña “Balance provisional”
El balance provisional, para los próximos tres años.
El balance general es una instantánea de su negocio en un momento dado. En particular, le permite ver cómo financiará su futuro negocio y cuáles serán sus activos a largo plazo.
Pestaña “Plan de financiación”
El plan de financiación provisional es un cuadro financiero que muestra sus necesidades y recursos para los próximos 3 años.
Pestaña “SIG”
Este es el detalle de los saldos intermedios de gestión.
La tabla de saldos de gestión intermedia le permite tener una visión más completa de los principales indicadores de desempeño de su empresa, como el margen bruto, el margen neto o el flujo de caja.
Pestaña "RCT"
Aquí tiene el cálculo del Requerimiento de Capital de Trabajo (CT).
Esta tabla permite conocer los impactos del cambio en los flujos de efectivo y saber si la empresa necesita utilizar recursos financieros para cubrir una posible necesidad de capital de trabajo.
Pestaña “Punto de equilibrio”
Este es el estudio del punto de equilibrio.
Una tabla muy útil que le permitirá saber si será fácil o no ser rentable (sobre todo con un cálculo de la facturación y los días necesarios para llegar al punto de equilibrio).
Pestaña “Gráficos y razones”
Gráficos y ratios financieros.
Una pestaña particularmente apreciada por aquellos que odian los números (sí, no está solo) y que prefieren tener un análisis más “visual” de los principales resultados financieros.
La pestaña “Gráficos y proporciones” es uno de nuestros planes de negocios de Excel.
Nuestros 5 consejos para un plan de negocios exitoso en Excel
No olvide sus inversiones iniciales
Cuando se trata de establecer sus necesidades de puesta en marcha, trate de ser lo más específico posible. De hecho, debe justificar cómo utilizará los fondos que solicitará a su banco o a su inversor.
Sea conservador en los supuestos de Excel de su plan de negocios
Si no está seguro acerca de ciertos montos para sus gastos iniciales o sus gastos recurrentes, es mejor elegir un rango alto para evitar sorpresas desagradables.
En cuanto a sus proyecciones de ingresos, le recomendamos que tenga un enfoque pesimista (de hecho, preferimos llamarlo un enfoque “realista”) y mantenga los pies en la tierra.
No olvides el presupuesto de marketing y comunicación
No, los clientes no van a llamar a su puerta sin que tenga que gastar un solo peso. Debe tener un presupuesto recurrente para marketing y comunicación.
Esto, por supuesto, depende de su tipo de negocio (una startup gasta más en marketing que, digamos, un fabricante de gafas ópticas), pero no es raro que este presupuesto alcance el 10-15% de la facturación.
Hacer previsiones de ingresos relevantes
Es muy difícil predecir sus ingresos, especialmente a largo plazo.
Sin embargo, en su plan financiero debe obtener previsiones de ingresos ciertamente ambiciosas, pero no demasiado “agresivas”… ni irreales, que le permitan ser rápidamente rentable y que reflejen sus inversiones, en particular en marketing, comunicación y en su selección de personal (por ejemplo, no sería adecuado tener previsiones financieras en las que genera varios millones de ingresos sin gastar un solo peso en marketing).
En su plan de negocios de Excel, planifique el reclutamiento a largo plazo
Demasiados gerentes comerciales cometen el error de planificar el reclutamiento solo para el primer año de su plan financiero.
Tiene que demostrar que tiene una visión a largo plazo y que seguirá reclutando gente, incluso en el tercer año.
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