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Realizar un cuadro de mando financiero en 5 pasos sencillos

plan financiero ejemplo

El cuadro de mando financiero es una herramienta extremadamente importante para cualquier negocio. Permite a los ejecutivos y gerentes rastrear y analizar el desempeño financiero de la empresa e identificar oportunidades de crecimiento y riesgos potenciales.

Sin embargo, elaborar un cuadro de mando financiero puede ser una tarea abrumadora, especialmente para las empresas que no están familiarizadas con el trabajo con datos financieros.

Afortunadamente, esta tarea no tiene por qué ser complicada. En este artículo, lo guiaremos a través de los cinco pasos principales para realizar un cuadro de mando financiero efectivo.

Por último, les ofrecemos un ejemplo gratuito de mando financiero.

Paso 1: use una plantilla predeterminada

¿Por qué debería ser difícil este ejercicio?

Al usar una plantilla preestablecida, puede ahorrar mucho tiempo y esfuerzo al crear un cuadro de mando financiero.

Los modelos financieros predeterminados que ofrecemos ya incluyen gastos y ratios en función de la actividad, por lo que no es necesario que los calcule usted mismo.

Las plantillas ya están rellenadas, por lo que no es necesario crear su modelo: simplemente complete los números en las celdas correspondientes.

Con estas plantillas, obtendrá un cuadro de mando financiero correcto y completo sin tener que conocer las reglas financieras y contables.

¡Ahora, pasemos a los supuestos del cuadro de mando financiero!

Paso 2: complete las hipótesis para su proyecto

Una vez que se tiene a mano un buen modelo financiero, se deben definir los supuestos de ingresos.

Estos supuestos pueden incluir proyecciones de ventas, proyecciones de ganancias, estimaciones de crecimiento de ventas y previsiones de tesorería.

Estas proyecciones pueden basarse en datos históricos, tendencias del mercado e información proporcionada por analistas financieros.

Estos supuestos pueden cambiar con el tiempo para reflejar cambios en las condiciones económicas y de mercado.

A continuación, debe definir los gastos planificados. Los gastos pueden incluir costos fijos, como alquiler, salarios e impuestos, así como costos variables, como materias primas y gastos de mercadeo.

Los gastos también pueden incluir inversiones a largo plazo, como activos fijos y adquisiciones.

Todas las hipótesis en nuestros cuadros de mando financieros se han completado previamente, para que este ejercicio sea fácil para usted.

¿Se siente perdido? ¿Qué pasa si verificamos y corregimos sus hipótesis?

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Paso 3: corrija los supuestos que no son relevantes

Nuestros cuadros de mando financieros están ahí para ayudarle, gracias a un sistema automático.

Cuando se implementa un sistema de automatización, es más fácil garantizar que los datos y las hipótesis en el plan financiero sean exactos y precisos.

Los errores se pueden detectar y corregir fácilmente, y se puede comprobar la confiabilidad y precisión de la información y de las proyecciones.

Finalmente, el sistema también puede verificar que los datos y los supuestos sean consistentes con la información y las proyecciones proporcionadas por otras fuentes.

Estas correcciones pueden afectar sus proyecciones de ingresos (demasiado ambiciosas o demasiado conservadoras), sus gastos de marketing (irrelevantes teniendo en cuenta el crecimiento), su rentabilidad (demasiado baja o poco realista), su saldo de caja, etc.

Una vez corregidos estos supuestos, es hora de pasar a la lectura de los cuadros de mando financieros.

Paso 4: interprete cada tabla financiera

¿No sabe nada de finanzas y no tiene idea de cómo leer las diferentes tablas financieras? No se preocupe, se lo explicamos de forma sencilla y rápida.

El balance de la situación provisional muestra la situación financiera de una empresa en un momento dado, consta de dos partes: activos (lo que la empresa posee) y pasivos (lo que la empresa debe).

El estado de resultados provisional muestra los ingresos y gastos de una empresa durante un período determinado. En esta tabla, la ganancia neta se calcula restando los gastos de los ingresos.

El presupuesto provisional da una información sobre las entradas y salidas de efectivo de una empresa durante un período determinado. Incluye elementos como el flujo de caja operativo, el flujo de caja de inversión y el flujo de caja de financiación.

El plan de financiación es un documento que prevé las entradas y salidas de efectivo de una empresa en el futuro. Se utiliza para planificar las inversiones y préstamos necesarios para el crecimiento del negocio.

El WCR (Requisito de capital de trabajo) es la diferencia entre los activos circulantes y los pasivos circulantes de una empresa. Se utiliza para medir la liquidez de una empresa y su capacidad para cumplir con sus obligaciones a corto plazo.

El punto de equilibrio es el punto en el que una empresa genera suficientes ingresos para cubrir sus costos y gastos. Generalmente se expresa como un porcentaje y se utiliza para determinar la rentabilidad de un proyecto o negocio.

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Paso 5: pida a un experto que revise y corrija

Pedir a un experto que revise y corrija su cuadro de mando financiero es una muy buena idea porque ayuda a garantizar que la información sea precisa y esté actualizada.

Un experto puede verificar que los cálculos y los datos sean correctos y que no haya problemas de consistencia o lógica.

También puede realizar pruebas y análisis adicionales para garantizar que el tablero refleje con precisión la situación financiera de la empresa.

Tenga en cuenta que nosotros también somos expertos y podemos ayudarle a revisar y corregir su cuadro de mando financiero de forma gratuita si utiliza uno de nuestros modelos financieros.

Nuestro equipo estará encantado de ayudarle a mejorar la precisión y exactitud de su cuadro de mando.

Nos aseguraremos de que los datos de la tabla estén actualizados y sean consistentes, y nos tomaremos el tiempo para explicarle el impacto de los cambios en su contabilidad y su flujo de caja.

Por lo tanto, puede estar seguro de que su cuadro de mando financiero estará actualizado y será confiable.

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