¿Cómo hacer un plan financiero simple y fácilmente?
Un plan financiero es una herramienta clave para planificar y manejar las finanzas de una empresa.
Es importante seguir los pasos adecuados para hacerlo con éxito de manera simple y fácil.
Le explicamos todo esto en este artículo.
Además, les ofrecemos un ejemplo gratuito de plan financiero.
Paso 1: comenzar con una plantilla en la que todo está predefinido
Al usar una plantilla financiera completada previamente, puede evitar perder tiempo investigando la información necesaria para completar su plan financiero.
Nuestras plantillas son fáciles de usar e incluyen datos preestablecidos que se pueden usar como base para las estimaciones.
También permiten obtener cálculos exactos al ingresar los supuestos y verlos directamente aplicados, dando así una visión precisa de los beneficios a largo plazo.
Mediante el uso de un modelo financiero rellenado previamente, también puede asegurarse de que los resultados sean fiables y las previsiones alcanzables.
Paso 2: modificar los supuestos de ingresos
El segundo paso para hacer un plan financiero simple y fácilmente consiste en modificar los supuestos de ingresos.
En nuestros modelos financieros preestablecidos, las hipótesis de ingresos ya están completadas, pero es importante modificarlas para que se ajusten a su proyecto.
Es importante tratar de ser realista al cambiar estas hipótesis, en función de sus objetivos de crecimiento.
Si no sabe cómo rellenar estos supuestos, puede dejarlos como están y modificarlos más adelante, una vez que haya rellenado todos sus gastos.
Por lo tanto, puede cambiar fácilmente las hipótesis y ver cuántos clientes necesita para ser rentable, por ejemplo.
De hecho, estas hipótesis de ingresos pueden modificarse en cualquier momento para adaptarse a la evolución de su proyecto o sus objetivos.
Paso 3: modificar los supuestos de financiación
Ahora es necesario modificar los supuestos de financiación.
Debe introducir los importes correspondientes a las distintas fuentes de financiación, como aportaciones personales, aportaciones de socios, inversores, subvenciones, préstamos, etc.
Por supuesto, estas premisas también pueden modificarse en cualquier momento para adaptarse a la evolución de su proyecto o de sus objetivos.
Los modelos financieros que ofrecemos calculan automáticamente los vencimientos de los préstamos y los importes de reembolso, lo que facilita la gestión de su flujo de caja.
Esta parte le permite tener una visión clara de las necesidades financieras a corto y largo plazo, y asegurarse de que los fondos estén disponibles para financiar los gastos relacionados con su proyecto.
Paso 4: Editar los gastos iniciales
Los modelos financieros que ofrecemos ya incluyen una lista de gastos adaptada al proyecto, que se detalla, incluyendo el tipo de gasto, el importe, etc.
Sin embargo, puede eliminar o agregar algunos de acuerdo con las necesidades específicas de su proyecto.
También es posible modificar los importes de los gastos existentes para adaptarlos a sus necesidades.
Las plantillas que ofrecemos incluyen muchos gastos para estar seguro de no olvidar nada.
Paso 5: Modificar los gastos recurrentes
Los gastos recurrentes son gastos que se repiten regularmente durante la vida de su proyecto, como los salarios de los empleados, el alquiler, el seguro, los suministros, los costos de transporte, etc.
Los modelos financieros que ofrecemos ya incluyen una lista de gastos recurrentes adaptados a cada proyecto, pero puede eliminar o agregar algunos según las necesidades específicas de su proyecto.
También es posible modificar los importes de los gastos existentes para adaptarlos a sus necesidades.
Paso 6: Verificar y corregir sus planes financieros
Los modelos financieros que ofrecemos incluyen un sistema de verificación automática para asegurar que todos los indicadores y supuestos introducidos son correctos.
Este sistema garantiza que los planes financieros sean precisos y correctos.
Contiene cálculos automáticos para verificar números, fórmulas para verificar ratios financieros, así como alertas de valores atípicos o inconsistencias en los datos.
Además, le dirá si las proyecciones financieras son alcanzables y cumplen con las normas contables. También garantiza que las hipótesis sean lógicas y que los objetivos sean alcanzables.
Preparamos este artículo para ayudarle a tomar decisiones acertadas para su futura empresa comercial.
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