Plan de financiación en 4 (sencillos) pasos
Un plan de financiación es una herramienta esencial para las empresas que quieren tener éxito a largo plazo. Esta tabla lo ayuda a planificar y administrar activamente sus actividades financieras.
Entre otras cosas, le ayudará a determinar la cantidad de fondos que necesita para lograr sus objetivos y evaluar de manera efectiva sus opciones de financiamiento.
En este artículo le mostraremos cómo crear un plan de financiación en 4 sencillos pasos. Descubre el plan de financiación en el plan financiero que necesita en la lista completa de todos nuestros planes financieros aquí.
Asimismo, en este ejemplo gratuito de plan financiero, podrá encontrar un ejemplo de plan de financiación.
Paso 1: reúna todos sus supuestos iniciales
Es importante hacer suposiciones cuando se trata de construir un plan de financiación, ya que esto ayuda a determinar los datos necesarios para calcularlo.
Los supuestos son la base para construir una imagen financiera y representan estimaciones de lo que podría suceder en el futuro. Son la base sobre la que se asentará el plan de financiación y, por tanto, deben elegirse con cuidado.
Es muy importante hacer suposiciones conservadoras y realistas en un plan de financiación.
Es necesario, por ejemplo, considerar la posibilidad de que las previsiones realizadas no sean precisas y tomar medidas para garantizar que los resultados sean alcanzables.
A veces es recomendable tener supuestos más pesimistas sobre precios y costos, así como sobre ventas, tipo de cambio y tasas de interés.
Además, también es necesario asegurarse de que todos los posibles gastos se tengan en cuenta en el plan de financiación: gastos de funcionamiento, cargas financieras, impuestos y gastos de capital. Además, también se deben tener en cuenta los gastos futuros, como las inversiones a largo plazo.
Si bien es difícil predecir exactamente lo que sucederá en el futuro incierto, el objetivo es acercarse lo más posible a la realidad. Por lo tanto, es importante hacer supuestos realistas y conservadores que tengan en cuenta todos los gastos posibles.
Paso 2: incluya estos supuestos en un modelo adecuado
No es necesario construir un plan de financiación desde cero (esto requiere un conocimiento financiero sólido).
Para ayudarle a realizar supuestos realistas y adaptados a su actividad (y obtener un correcto plan de financiación), le ofrecemos modelos financieros para descargar, en los cuales es posible modificar los supuestos ya cumplimentados por expertos.
Estos modelos son fáciles de usar y se adaptan a cada actividad.
Una vez cumplidos los supuestos, se calcula automáticamente el plan de financiación (y el resto de los cuadros del modelo financiero). ¡Por supuesto, podemos cambiar las suposiciones tanto como queramos!
Obtiene así su plan de financiación en pocos minutos. Ahora lo interpretaremos.
Paso 3: interprete el plan de financiación
Una vez que haya construido su plan de financiamiento provisional deberá interpretarlo.
Las filas del cuadro presentan información sobre necesidades y recursos, así como los distintos movimientos financieros asociados.
Debe analizarlos para asegurarse de que sus suposiciones sean correctas y de que haya considerado todos los elementos relevantes.
Por lo tanto, al leer su plan de financiación debe asegurarse de que sus necesidades iniciales no excedan los recursos a su disposición.
Compruebe también que el importe de la variación de flujo de caja que presenta en su plan de financiación sea correcto (compárelo con el obtenido en el presupuesto provisional, que también forma parte de nuestros modelos financieros).
Las contribuciones de los asociados deben ser al menos un 20% de fuentes externas (explicamos por qué en la pestaña Verificaciones).
Además, debe aspirar a tener el requisito de capital de trabajo más bajo posible, ya que una necesidad excesiva pondrá en riesgo su negocio en caso de crisis. Asegúrese de tener siempre algo de efectivo para cubrir esta necesidad.
Si el plan de financiación que ha obtenido no cumple con estas características, siempre puede adaptarlo.
Paso 4: adapte su plan de financiación para que sea correcto
Estamos aquí para ayudarle.
Nuestros modelos financieros cuentan con un sistema automático que indica cómo corregir sus supuestos para obtener un plan de financiación adecuado y correcto.
Así puede asegurarse de que su plan de financiación sea coherente y se adapte a su actividad.
Finalmente, puede solicitar a nuestro equipo que realice una revisión final y una corrección gratuita de su plan de financiación.
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