Un ejemplo gratuito de un plan financiero de 3 años
¿Qué es exactamente un plan de negocios?
El plan de negocios es un documento profesional que destaca la estrategia de desarrollo de un nuevo proyecto empresarial.
Permite evaluar su potencial de rentabilidad. Este documento se utiliza generalmente como apoyo a la hora de solicitar financiación a un banco o a un inversor.
¿Qué contiene un plan de negocios completo?
Dos elementos importantes componen el plan de negocios.
El plan de negocios consta de una primera parte de "presentación" en forma escrita (Word o Powerpoint), denominada plan de negocios escrito, y otra parte "financiera" que constituye el plan financiero.
¿Qué es un plan de negocios escrito?
Es un documento que recoge todos los elementos que rodean a su proyecto.
Incluye: tendencias de la industria, segmentos de mercado y datos, competidores, plan de desarrollo para los próximos años, modelo de negocio, estrategia de comunicación, etc.
¿Qué es el plan financiero, también llamado "plan financiero de 3 años"?
Es un documento que se produce con el software Excel (o con otro software de contabilidad) que contiene varias tablas.
Permite resumir los planes financieros en un período de tres años o, en determinados casos específicos, de un período de cinco años.
¿Para qué se utiliza un plan financiero de 3 años?
Es un documento importante.
De hecho, es en gran parte gracias a este documento que persuadirá a su banquero o inversor para que invierta en su proyecto.
El plan financiero debe reflejar la buena salud financiera de su futuro negocio, así como su capacidad para ser rentable a largo plazo. El plan financiero se basa en tablas que contienen cálculos y razones financieras que brindan indicaciones sobre el desempeño de su proyecto futuro.
¿Cómo tener éxito fácilmente en la construcción de un plan financiero de 3 años?
Puede utilizar nuestras plantillas.
Todas nuestras plantillas de plan financiero editables están diseñadas para que pueda usarlas para sus solicitudes de financiamiento.
Se les proporciona la información financiera que interesa a su banquero o a su inversor para la toma de decisiones.
¿Para qué usaré la plantilla gratuita de plan financiero de 3 años presente en este artículo?
Este es un ejemplo que le permitirá ver cómo debería ser un plan financiero de 3 años.
Hemos elegido un restaurante de ejemplo para esta plantilla, de modo que el plan financiero de 3 años sea fácil de entender.
A diferencia de una start-up o una tienda de comercio electrónico, el funcionamiento de un restaurante no es demasiado complejo y todo el mundo puede imaginarlo.
En este plan financiero veremos cómo los supuestos de planes de ingresos, inversiones y gastos recurrentes pueden influir en el potencial de rentabilidad de un restaurante ficticio.
¿Puedo modificar este ejemplo gratuito de plan financiero de 3 años?
No, esta plantilla gratuita no tiene fórmulas.
Sin embargo, todos nuestros modelos de planes financieros pagados son modificables: las tablas financieras se actualizan si cambia los supuestos.
Este no es el caso en esta plantilla gratuita, que sirve solo como ejemplo.
¿Cuáles son los elementos de nuestros planes financieros de 3 años?
Somos conscientes de que los campos de las finanzas y la contabilidad son bastante difíciles para los principiantes. Es por esta razón que nuestros modelos de plan financiero contienen numerosas instrucciones para guiarlo. Puede encontrar la lista completa de todos nuestros planes financieros aquí.
Pestaña "Notas"
Hemos desarrollado estos modelos con un enfoque educativo: podrá establecer su plan de negocios sin tener que dominar por completo todos los aspectos del modelado financiero.
Al ir a la primera pestaña "Notas" encontrará consejos que lo ayudarán a evitar cometer errores en sus planes financieros.
También hemos incluido una serie de respuestas a las preguntas más frecuentes que nos suelen hacer nuestros clientes.
Pestaña "Supuestos"
Esta es la pestaña principal del plan financiero de 3 años.
Aquí es donde ingresará sus suposiciones de acuerdo con los escenarios que haya elegido (optimista, pesimista o realista) para su proyecto futuro.
Pestaña de "Verificaciones"
Esto le permite asegurarse de que su plan financiero de 3 años esté bien estructurado.
Esta pestaña es muy práctica porque indica claramente los principales indicadores financieros para verificar que sus supuestos sean consistentes.
Por ejemplo, al optar por un escenario optimista, podrá saber si su solicitud de financiación cubre suficientemente todas sus necesidades, si sus inversiones en comunicación son suficientes, si su equipo podrá aguantar sus ingresos previstos, etc.
Si existen inconsistencias, serán detectadas por esta pestaña y solo tendrá que subsanarlas. Por lo tanto, puede brindarle a su banquero o inversionista un plan de negocios exitoso y relevante.
Estado de resultados
Gracias a esta tabla podrá analizar el rendimiento y el potencial de rentabilidad de su futuro negocio durante los próximos tres años.
Presupuesto Provisional
Es una tabla que indica la evolución de la tesorería mes a mes, enumerando el conjunto de sus ingresos y sus egresos.
Es importante estar atento a la evolución del flujo de caja para evitar encontrarse en una situación restrictiva de falta de dinero.
Balance
Este balance indica la situación financiera de su empresa en un momento dado.
Le permite saber cómo gestionará la financiación de su futuro proyecto y qué activos tiene.
Plan de financiación
Es una tabla que detalla sus necesidades y recursos para los próximos tres años.
Detalle de los saldos intermedios de gestión (SIG)
Esta es otra versión más detallada del estado de resultados.
La tabla de saldos intermedios de gestión destaca los indicadores de rendimiento más importantes, como los cálculos de los márgenes brutos, los márgenes netos y el flujo de caja.
NNC (el Requisito de Capital Circulante)
Con esta tabla podrá analizar los impactos por cambios en el flujo de caja y si en algún momento la empresa necesitará financiamiento para cubrir algún requerimiento de capital de trabajo.
Análisis de punto de equilibrio
Un gráfico que muestra la capacidad de su negocio para ser rentable.
A partir de su facturación, sabrá después de cuántos días su negocio será rentable.
Descubre la lista completa de todos nuestros planes financieros aquí.
Cinco consejos prácticos para construir un plan financiero relevante de 3 años
Mencione claramente sus inversiones iniciales
Sea muy específico cuando discuta sus necesidades de puesta en marcha.
Indique claramente cómo se utilizarán los fondos que va a solicitar a su banco o a su inversor.
Opte por escenarios "conservadores" en sus supuestos
En caso de duda, siempre opte por los rangos más altos para sus gastos iniciales. Esto evitará sorpresas desagradables.
En cuanto a sus previsiones de flujo de caja, favorezca los escenarios más "conservadores" o "razonables".
En otras palabras, sea realista y mantenga los pies en el suelo. En función de su actividad (restaurante, gimnasio, tienda de ropa, etc.), le daremos indicaciones sobre las cifras que debe introducir en los supuestos.
Esté atento a su presupuesto para marketing y comunicación
A menos que sea excepcional, no todo el mundo vendrá inmediatamente a comprar su producto o servicio.
Por lo tanto, será necesario gastar dinero para captar la atención de sus futuros clientes. Planifique, por tanto, un presupuesto de marketing y comunicación adaptado al tipo de su empresa y al tipo de producto/servicio que va a ofrecer.
Generalmente este presupuesto representa del 10 al 15% de la facturación.
Damos diferentes indicaciones según el tipo de actividad del modelo financiero.
Sea relevante en sus previsiones de ingresos
Armar planes sobre las entradas de efectivo futuras es una tarea bastante difícil.
Sin embargo, tenga en cuenta que las previsiones de ingresos en un plan financiero deben ser ambiciosas pero, sobre todo, realistas.
El objetivo es que estos ingresos le permitan obtener rápidamente una rentabilidad, justificando todas sus inversiones (marketing, comunicación, contratación, etc.).
No olvide armar planes a largo plazo con respecto al reclutamiento
Seguramente no va a reclutar solo durante su primer año de actividad.
Su plan financiero resume su visión a largo plazo. Indique claramente su intención de seguir reclutando en los próximos años.
Nuestros ejemplos de planes financieros a 3 años
Puede utilizar nuestros planes financieros a 3 años para todo tipo de proyectos
Cada uno de nuestros planes se relaciona con un sector específico.
Si tomamos el ejemplo del restaurante mencionado anteriormente, encontrará una lista de inversiones de puesta en marcha para las necesidades de un restaurante.
Sin embargo, si compra uno para una tienda de ropa, encontrará allí la lista de inversiones iniciales para una tienda de ropa, y así sucesivamente. Como se habrá dado cuenta, hemos adaptado nuestros planes financieros a 3 años para cada tipo de negocio.
Planes financieros completos de 3 años
Nuestros planes financieros se proporcionan con todas las tablas mencionadas anteriormente.
Simplemente llene los espacios en blanco para presentar un documento sólido y completo a su banco o inversionista.
Plantillas de plan financiero de 3 años fáciles de completar
No es necesario tener conocimientos avanzados en el campo de las finanzas.
Nuestros planes financieros tienen la ventaja de ser fáciles de entender y completos. En concreto, tiene a su disposición una pestaña que contiene todas las hipótesis con un código de colores y notas para facilitar su manejo. Así, podrá evitar errores al desarrollar su plan financiero de 3 años.
De hecho, nuestros modelos han sido probados varias veces para poder ofrecerle el sistema más simple posible.
Encontra el plan financiero que necesita en la lista completa de todos nuestros planes financieros aquí.
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