Nuestro ejemplo gratuito de plan financiero (Excel)

plan financiero como hacer


IMPORTANTE

0) Los siguientes términos son todos sinónimos:
- “Pronóstico financiero”
- “Previsión financiera”
- “Plan de negocios en Excel”
- "Plan de negocios financiero"
- “Parte financiera del plan de negocios”
- etc.

1) Este ejemplo de plan financiero gratuito no contiene fórmulas
- si cambia las suposiciones, no cambia nada
- por lo que no puede usar este ejemplo para su proyecto comercial
- sin embargo, todos nuestros otros planes financieros son 100% modificables
- si cambia los supuestos, las tablas financieras se actualizan automáticamente

2) Este ejemplo gratuito de plan financiero es adecuado para un restaurante
- verá allí, por ejemplo, una lista de gastos de un restaurante “ficticio”
- en nuestra plataforma, cada plan financiero se adapta a un solo tipo de proyecto
- hay un pronóstico para un restaurante, un bar, una tienda de comestibles, bienes raíces, etc.
- cada plan financiero es, por lo tanto, diferente y adaptado a las particularidades de una industria

3) Continúe leyendo este artículo para tener éxito en su plan financiero

¿Cuál es la definición de un plan financiero?

El plan financiero es la parte financiera del plan de negocios.

Es un documento de Excel, en el que se encuentran las proyecciones financieras, para un proyecto empresarial.

El plan financiero contiene varios cuadros financieros (como el presupuesto provisional, la cuenta de resultados provisional, el plan de financiación provisional, etc.).

plan financiero editable

¿Para qué sirve un plan financiero?

Las tablas que se encuentran en un plan financiero contienen indicadores financieros, como la previsión de facturación, el punto de equilibrio, el excedente bruto de explotación o incluso la necesidad de capital circulante.

Todos estos indicadores proporcionan información valiosa sobre el rendimiento financiero (potencial) de su futuro negocio.

Por ejemplo, con un plan financiero, podemos ver:
- gastos de puesta en marcha
- el volumen de negocios alcanzado al final de cada mes o cada año
- el detalle de los cargos actuales
- el número de días que tarda la empresa en volverse rentable
- etc.

Así, un plan financiero completo permitirá a los bancos, inversores y otros socios financieros juzgar la factibilidad de su proyecto empresarial.

También es una excelente herramienta de gestión financiera para el emprendedor que quiere empezar. Permite probar diferentes hipótesis y ver su impacto en la empresa. Por ejemplo:
- ¿Qué pasa si subimos nuestros precios?
- ¿Qué sucede si se amplía el plazo de un préstamo?
- ¿La empresa sigue siendo rentable si se contrata a más personas?
- ¿La empresa es rentable si el gerente se paga a sí mismo?
- ¿Podemos generar más beneficios siendo autónomos?
- ¿Cuál es el aumento de la facturación si tenemos 10 clientes más?
- ¿Cuánta ganancia generamos después de 3 años de existencia?

¿Para qué me sirve el plan financiero de muestra gratis?

Le permite hacer un éxito de su propio pronóstico y en particular a:
- entender qué tablas financieras incluir
- entender qué indicadores financieros incluir (más de 45)
- entender qué gráficos incluir

En resumen, le permite ver cómo debería ser un plan financiero completo, correcto y bien presentado.

plan financiero ppt

¿Cómo puedo lograr fácilmente mi plan financiero?

Hemos diseñado modelos de planes financieros para emprendedores.

Modelos personalizados por sector

Porque cada sector es diferente, ofrecemos más de 150 modelos de planes financieros.

Cada previsión económica es diferente, y se adapta específicamente a una actividad: food truck, tienda de ropa, aplicación móvil, inmobiliaria, etc.

Por ejemplo, en el plan financiero de ejemplo para un restaurante, tiene una lista de equipos y suministros para comprar a la hora de abrir un restaurante.

Sin embargo, en el modelo de plan financiero para un sofrólogo, tendrá una lista de inversiones relacionadas con la actividad del mismo.

Y así sucesivamente, con cada uno de nuestros proyectos empresariales.

Plantillas completas para una solicitud de financiación

Nuestras previsiones financieras se utilizan todos los días como soporte para presentaciones de proyectos a bancos o inversores.

Han sido escritos por un equipo de expertos y contienen todos los datos financieros que un socio financiero puede requerir de usted.

Plantillas fáciles de usar: sin fórmulas, sin cálculos

Sabemos que la gran mayoría de nuestros clientes no tienen conocimientos financieros.

Es por eso que queríamos crear planes financieros que fueran lo más fácil posible de usar.

Por lo tanto, solo tiene una pestaña para modificar (la pestaña “Supuestos”). Además, estos solo incluyen números.

Como verá en el ejemplo del plan financiero, el código de colores empleado, así como las indicaciones le permiten no cometer errores.

Finalmente, los pronósticos fueron probados en más de una ocasión por empresarios de cada industria.

Tomamos en cuenta sus comentarios, luego los simplificamos y corregimos, hasta que no hubo más dificultades para completarlos.

Un equipo de expertos en soporte

Nuestro equipo está siempre disponible para responder a sus preguntas.

Cuando haya completado su plan financiero (es decir, modificado los supuestos), nuestro equipo podrá revisar su plan financiero de forma gratuita.

plan financiero doc

¿Cómo completar las previsiones financieras?

¿Qué debo hacer para completar un pronóstico?

Como puede ver en el ejemplo de plan financiero, para completar un modelo, debe seguir una serie de indicaciones en cada una de las pestañas:
- Pestaña “Notas”: léala atentamente, para no cometer errores
- Pestaña “Hipótesis”: modifique las cifras en los recuadros grises
- Pestaña “Verificaciones”: consúltela, para comprobar sus hipótesis

¿Se cumplen ya los supuestos?

¡Sí! Nuestros clientes nos han dicho que prefieren las previsiones financieras que ya se han completado y nosotros los escuchamos.

Cuando compra un plan financiero, los supuestos se completan para una empresa "ficticia", para que pueda inspirarse en ella y también para ayudarle a no olvidar nada.

Sin embargo, debe modificar estos supuestos, para que reflejen su proyecto; por lo tanto, debe modificar las cantidades de:
- previsiones de ingresos
- inversiones iniciales
- fuentes de financiamiento
- gastos recurrentes
- gastos relativo a la contratación

plan financiero gratuito

¿Qué pasa con el cálculo de impuestos y derechos?

No tiene que preocuparse por eso.

Como puede ver en el ejemplo del plan financiero, los supuestos ya están completos para su industria y los cálculos se realizan automáticamente.

Sin embargo, si desea hacer modificaciones en este lado (si su proyecto no está en México, por ejemplo), puede hacerlo sin ningún problema.

¿Cómo sé si mis suposiciones son correctas?

La pestaña “Verificaciones” le da indicaciones y se actualiza cada vez que modifica los supuestos (como todo el resto del plan financiero).

¿Cuánto tiempo necesito para completar un plan financiero?

Según los comentarios de nuestros clientes, el tiempo promedio para obtener un plan financiero correcto y completo es de entre 15 minutos y 2 horas.

¿Qué debo hacer después de completar mi plan financiero?

Si lo hace por usted mismo, puede hacer una copia y probar diferentes hipótesis y diferentes escenarios.

Si se trata de una solicitud de financiamiento, puede enviarla directamente a su socio de financiamiento o tomar capturas de pantalla de las tablas y pegarlas en otro documento.

plan financiero pdf

¿Cómo leer las tablas financieras?

Aquí hay una presentación rápida de las diferentes tablas financieras. Lo encontrará en particular en el ejemplo de previsión financiera.

La cuenta de resultados

El estado de resultados previsto es una tabla que permite analizar el rendimiento financiero (ingresos, márgenes, gastos, ingresos netos, etc.) de una empresa.

En particular, le permite ver si una empresa logra ser rentable (o no), desde un punto de vista operativo.

El presupuesto de caja

El presupuesto de efectivo es una tabla para analizar y monitorear los flujos de efectivo (conocidos como “entradas” y “salidas”) durante un período determinado.

El saldo de caja (que es un indicador del presupuesto de caja) es el dinero que le queda al final de cada período.

El balance provisional

El balance general previsto es una “captura de pantalla” de su negocio en algún momento en el futuro.

Muestra los recursos de las empresas (activo), así como los elementos que han permitido financiar estos recursos (pasivo). Tenga en cuenta que los activos totales siempre deben ser iguales a los pasivos totales (decimos que el balance general debe estar “equilibrado”).

plan financiero modelo

El plan de financiación

El plan de financiación es un cuadro en el que se relacionan, por un lado, las inversiones necesarias para poner en marcha la actividad y, por otro lado, los recursos movilizados para financiar estas necesidades.

Saldos intermedios de gestión (SIG)

Para entenderlo fácilmente, podemos considerar que los SIG son una versión más completa del estado de resultados (visto arriba).

El requerimiento de capital de trabajo (WCR)

El requisito de capital de trabajo es una medida de la liquidez de una empresa.

Es la diferencia entre los activos circulantes de una empresa, como el efectivo, las cuentas por cobrar (facturas impagas de los clientes) y el inventario de materias primas y productos terminados, y sus pasivos circulantes, como las cuentas por pagar.

Es un concepto financiero difícil de entender, pongamos un ejemplo.

En el caso de una empresa que vende productos, se considera que:
- los clientes pagarán 45 días después de la entrega
- los proveedores piden que se les pague 15 días después de la entrega

Así, aunque la empresa venda los productos inmediatamente después de recibirlos, debe, en teoría, esperar 45 días para recibir el dinero y, por tanto, pagar a los proveedores.

Sin embargo, los proveedores quieren que se les pague 15 días después de la entrega de los productos.

Entonces hay un retraso. La empresa necesita efectivo para cubrir este tiempo.

El monto de este efectivo es su requerimiento de capital de trabajo.

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Umbral de rentabilidad

Esta pestaña le dará toda la información que necesitará para evaluar la rentabilidad potencial de su proyecto empresarial.

Gráficos y indicadores

Los inversores y los analistas utilizan los índices financieros para evaluar la salud financiera de las empresas.

El análisis de los ratios entre dos empresas permite comparar el rendimiento futuro probable. Estos datos también se pueden usar para comparar la situación financiera de una empresa con los promedios de la industria.

Los gráficos financieros facilitan la lectura de los resultados financieros. Le permiten tener una visión clara e instantánea de importantes indicadores financieros.

Por supuesto, los gráficos y las proporciones se actualizan automáticamente cuando cambia las suposiciones de su plan financiero.

Puede incluirlos en su plan de negocios.

7 consejos para ayudarle a completar su plan financiero

Ayúdese de nuestras suposiciones

Como se explicó anteriormente, nuestras suposiciones cumplidas, para una empresa ficticia, son “relevantes”.

Es decir, si acudimos a un inversor con estas hipótesis, es muy probable (nunca podemos estar 100% seguros) que no tenga que corregirnos sobre la relevancia de estas últimas.

Sin embargo, debe modificarlos para que reflejen su proyecto.

Por ejemplo, no va a indicar en su previsión que está comprando un vehículo comercial a 300 000 pesos sin impuestos si no es así.

plan financiero empresa

Simplifique sus suposiciones

En primer lugar, debe saber que no existe un plan financiero 100% correcto.

De hecho, es un ejercicio de anticipación del futuro. Sin embargo, nadie puede predecir el futuro.

Por lo tanto, sus posibilidades de ser 100% correctos son muy escasas.

No debe intentar hacer un plan financiero que refleje “perfectamente” la situación financiera futura de su empresa, ya que perderá tiempo y esfuerzo.

Sin embargo, lo que necesita construir es un plan financiero consistente.

El desafío es elegir hipótesis relevantes que tengan sentido.

Por lo tanto, no se quede atascado en puntos de detalle.

Sea conservador en sus suposiciones

Si no está seguro acerca de ciertos montos de gastos, tome el rango alto.

Esto le permite evitar sorpresas desagradables.

Para las previsiones de ingresos, adopte un enfoque “realista”.

plan financiero proyecto

No olvide sus inversiones iniciales

Siempre a favor del realismo, es mejor planificar una lista de gastos iniciales que sea más larga de lo normal.

De hecho, es esta lista la que justificará la cantidad que está solicitando a un socio financiero. Sería una pena olvidar artículos y no tener suficiente efectivo para financiarlos.

Sin embargo, no caiga en el exceso contrario y no invente gastos para “inflar” artificialmente la cantidad que va a solicitar.

No olvide el presupuesto de marketing y comunicación

En el ejemplo del plan financiero, verá que, en nuestras suposiciones, a menudo hemos optado por gastar varios cientos de pesos por mes en un presupuesto de marketing y comunicación.

Muchas veces, los empresarios piensan que no tendrán que hacer este tipo de gastos.

Sin embargo, en la vida real, los clientes no van a llamar a su puerta sin que tenga que gastar un centavo. No es realista.

Por lo tanto, debe planificar un presupuesto recurrente para marketing y comunicación.

Frente a un socio financiero, también demuestre que está listo para invertir en el crecimiento de su negocio.

Hacer previsiones de ingresos relevantes

Estimar su facturación es un ejercicio bastante difícil, especialmente durante un período de 3 años.

Nadie puede predecir el futuro y probablemente no encuentre la cantidad exacta.

La idea aquí es completar los supuestos para que la facturación sea ambiciosa, pero realista.

Necesita una facturación que le permita ser rápidamente rentable y relevante en relación con sus elementos de coste, como marketing y contratación (por ejemplo, no sería relevante tener una facturación de varios cientos de miles de pesos sin gastar nada en comercialización).

plan financiero xls

Supervisar el saldo de caja

El saldo de caja debe permanecer siempre positivo.

Cada mes habrá flujos de caja que pueden ser positivos o negativos.

Al momento del lanzamiento, es común tener un flujo de caja negativo. De hecho, cuando comienza, invierte masivamente.

Además, generamos pocos ingresos. Por lo tanto, sus salidas de efectivo son más importantes que sus entradas de efectivo. En consecuencia, tiene un flujo de caja negativo. Hasta ahora, no se preocupe.

Sin embargo, la sucesión de flujos de caja mueve el nivel del saldo de caja. El saldo de caja, en pocas palabras, es el dinero que tiene en la caja.

Por eso siempre debe ser positivo.

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