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Realizar un estudio de mercado para un corredor de préstamos

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Nuestros expertos han elaborado un plan de negocios para un corredor de préstamos completamente personalizable

Está a punto de montar una correduría de préstamos, pero ¿tiene muchas preguntas?

¿Se pregunta cuáles son los cambios recientes para el sector financiero ?

¿Usted quiere estar al corriente acerca de la normativa presente propia de un corredor de préstamos?

Se pregunta ¿quiénes son los clientes que pueden solicitar su ayuda en la búsqueda de un préstamo? No sabe ¿quiénes son los agentes de crédito competidores?

Un riguroso estudio de mercado para su empresa de préstamos sigue siendo el mejor método para responder a esas preguntas.

La puesta en marcha de un estudio de mercado representa, así, una fase clave, que favorece el inicio de una agencia de préstamos.

¿Y por qué es crucial? Porque llevar a cabo un estudio sobre su mercado objetivo le facilitará entender mejor la industria en general, precisar cuáles son sus segmentos de mercado (y sus gustos), elaborar una oferta de acuerdo con los gustos del momento, aunque también, estimar precisamente el potencial de crecimiento de su proyecto.

¿Cómo escribir un minucioso estudio de mercado para su empresa de préstamos? Nuestro equipo de profesionales le explica algunas indicaciones en este artículo.

Del mismo modo, para garantizar el éxito de este proceso, puede completar nuestro plan de negocios establecido para un corredor de préstamos.empresa de préstamos descargar business plan

¿Cómo se estructura un buen estudio de mercado para crear un corredor de préstamos?

Este tipo de documento incluirá una gran cantidad de componentes, tablas y estudios. Nuestra recomendación es articularlos de manera apropiada con el fin de elaborar un estudio de mercado serio, completo y fácil de leer.

Esta es la estructura preferida para un estudio de mercado riguroso, serio y bien estructurado.

La parte preliminar es útil para presentar el sector financiero en general. Se detallan datos claves del mercado, sin olvidar los cambios recientes.

La siguiente sección da la oportunidad de entender las particularidades de la demanda: ¿qué perfil tienen los potenciales clientes de su empresa de préstamos?, ¿cuál es el comportamiento de los consumidores?, ¿cuánto están dispuestos a gastar?, etc.

La tercera parte tiene que ver con la identificación de la oferta actual del mercado, es decir, la interpretación de los corredores competidores. Esta técnica es útil para detallar los criterios determinantes de fracaso y de éxito, así como las ventajas competitivas que se deben desarrollar para un corredor de préstamos.

Después de eso, hay una sección que detalla el análisis de los colaboradores y proveedores para su empresa de préstamos.

Para concluir, la parte final del estudio de mercado da la oportunidad de mencionar los siguientes elementos: las "4P" para un corredor de préstamos (este término está relacionado con la política de productos, de precios, de puntos de venta y de promoción); una matriz de análisis FODA detallada, ajustada a este tipo de actividad, e incluso, los supuestos correspondientes para evaluar el volumen de ventas para el primer año de actividad de su empresa de préstamos.

¿Cuál es la manera para estudiar el sector financiero ?

En esta sección, será necesario dar a conocer las cifras y los datos disponibles para este año en los que se basa el sector financiero . Es un documento que permite constituir un estudio sintético del estado del mercado en su conjunto.

Como nuestros analistas han decidido hacerlo en el plan de negocios construido para un corredor de préstamos, enfóquese en las cifras del último año y los análisis actualizados para comprender todos los aspectos del sector financiero .

Exponga las últimas tendencias, las novedades, las principales innovaciones tecnológicas y los hábitos en el sector.

Incluya, por ejemplo: el corretaje 100% en línea, la contratación de asistentes virtuales, el SEO para el lugar de exhibición, los cursos en línea o las plataformas de referencia.

Los puntos de esta lista corresponden a las principales tendencias que se deben tener en cuenta en su estudio de mercado.

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¿Cómo estudiar la demanda para un corredor de préstamos?

Una muestra aleatoria para un corredor de préstamos

Al elaborar el estudio de mercado para la creación de su empresa de préstamos, tiene que hacer preguntas a los clientes que pueden pedir su ayuda para encontrar un préstamo.

Desde luego, no puede hacer preguntas a la totalidad de los individuos del mercado de referencia. Entonces, resulta necesario establecer lo que se conoce como una "muestra estadística".

Dicha muestra se define como un conjunto determinado de sujetos y perfiles que representan a todos los que, en algún momento, podrían ser sus clientes.

Los tipos de cuestionarios para el estudio de mercado de un corredor de préstamos

Un estudio de mercado de calidad se compone de un cuestionario cuantitativo y un cuestionario cualitativo.

El cuestionario cuantitativo de su empresa de préstamos va a entender las formas de consumir, incluyendo los principios y las preferencias de las personas de la muestra estadística. Dicho cuestionario es una herramienta potente que permite comprender, sobre todo, lo que no le atrae a la gente a propósito de los corredores competidores.

En cambio, el cuestionario cualitativo es útil para acumular varios datos completos acerca de las respuestas transmitidas.

En el estudio de mercado de su empresa de préstamos, a continuación, va a tener que hacer el análisis de las cifras recopiladas.

Los segmentos de mercado y los clientes ideales (o "buyer personas" en inglés) para un corredor de préstamos

Los diferentes segmentos de mercado de su empresa de préstamos son, por decirlo así, un conjunto determinado de individuos (o de empresas) que comparten características comunes. Pueden ser las mismas aspiraciones, el mismo origen geográfico o incluso la misma clase social.

Algunos de los diferentes segmentos de mercado adaptados a un corredor de préstamos son 'los empresarios que buscan un crédito empresarial', 'las personas que quieren consolidar préstamos' o 'las personas que quieren obtener una hipoteca'. Hay más posibilidades.

Con respecto a customer personas, son representaciones del cliente idóneo que podría, por ejemplo, pedir su ayuda para encontrar un préstamo.

Un "buyer persona", es, en pocas palabras, un arquetipo ficticio al que se le dan rasgos específicos, una subjetividad, una frecuencia de compra, formas de consumo y que representa a un tipo de grupo.

Hacer un perfil del cliente ideal (o "consumer persona" en inglés) para su empresa de préstamos sirve para determinar mejor los gustos de su público, con el fin de responder mejor a sus hábitos de consumo.

Puede analizar cada uno de los segmentos de mercado, y los clientes ideales (o "customer personas" en inglés) específicos para esta actividad mediante nuestro plan de negocios construido para un corredor de préstamos.

El valor del mercado de su empresa de préstamos

¿Por qué definir el tamaño y el valor de su mercado antes de iniciar? Porque estas cifras y elementos le indican cuál es el potencial del proyecto que está creando.

Conocer el tamaño y luego el valor de su mercado objetivo da la posibilidad, de hecho, de saber cuántos clientes van a poder pedir su ayuda para encontrar un préstamo en el futuro.

Este tipo de estudio permite incluso conocer qué ingreso (aproximado) su empresa de préstamos podría, en algún momento, alcanzar.

Para tener una visión general de los futuros ingresos de su negocio, consulte nuestro modelo de planeación financiera para un corredor de préstamos.

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¿Cómo analizar "la oferta" en el estudio de mercado para un corredor de préstamos?

¿Cómo presentar la evaluación del mercado de la competencia para un corredor de préstamos?

Se encontrará con negocios que realizan actividades similares en el sector financiero .

Lo más importante es elaborar un estudio de los corredores competidores en su estudio de mercado.

Tendría que definir algunas de las propiedades notables, y también los puntos fuertes de sus ofertas y sus áreas de oportunidad.

Encuentre, especialmente, sus áreas de oportunidad (por ejemplo: una red bancaria muy limitada, comisión de intermediarios muy elevadas, largos retrasos en la aprobación de la financiación, un corredor poco receptivo o un mal negociador).

Ahora puede obtener nuestro plan de negocios para un corredor de préstamos si quiere obtener un análisis de la concurrencia completamente redactado y adecuado para este sector.

Las causas a tener en cuenta de éxito y las ventajas competitivas de un corredor de préstamos

Haciendo un análisis de los corredores competidores, usted podrá identificar cuáles son sus puntos fuertes, pero del mismo modo, sus debilidades.

Asimismo, usted logrará resumir los factores de éxito de un corredor de préstamos, como por ejemplo:
- aplica unas de las tasas de préstamo más bajas del mercado
- ofrece la recompra de crédito y la renegociación de préstamos
- negocia las mejores tasas hipotecarias para los particulares
- integra un simulador de crédito en su sitio (y un formulario para cualquier solicitud de información)
- basa su modelo económico en la satisfacción y recomendaciones de los clientes

Con el propósito de hacer su vida más simple, nuestro equipo de expertos ya ha listado el total de los factores de éxito, del mismo modo que las ventajas de la competencia referentes a esta actividad en el plan de negocios para un corredor de préstamos.

¿De qué modo hacer un estudio de los socios en la investigación de mercado de un corredor de préstamos?

La evaluación de los proveedores y colaboradores de su empresa de préstamos sirve de base para identificar a estas empresas, pero igualmente, para ubicar las singularidades distinguidas: su fecha de creación, su mercado de destino, su modelo empresarial, etc.

En lo que se refiere a los diferentes socios para un corredor de préstamos, podemos encontrar: bancos, gestores de patrimonio y asesores financieros (para la inversión del cliente), agentes inmobiliarios y notarios y aseguradoras (para asegurar su actividad).

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¿Cómo dar cierre al el estudio de mercado para un corredor de préstamos?

El marketing mix para un corredor de préstamos

El marketing mix, también denominado "las 4 Ps del marketing", es simplemente un concepto que resume un conjunto de decisiones y varias etapas potenciales a fin de tener éxito en el inicio de una agencia de préstamos en su mercado.

El marketing mix de su empresa de préstamos se divide en cuatro políticas: política de productos, política de precios, política de punto de venta y política de promoción.

La política de productos de su empresa de préstamos facilita definir todas las cualidades de su proyecto: ¿Cuáles son las especialidades de la empresa de préstamos (préstamo inmobiliario, personal, profesional, etc.)? ¿En qué sector se ubica? ¿Qué riesgos cubren los contratos del corredor (riesgos estándar como incendio, accidente, riesgos domésticos o seguro de vida)?, etc.

La politica de precios para su empresa de préstamos es un criterio esencial para alcanzar el éxito de su proyecto empresarial. La política anteriormente nombrada le dejará fijar de la mejor forma el importe de las comisiones de su negocio de prestamista.

La politica de puntos de venta para su empresa de préstamos le ayudará a delimitar los canales de distribución pertinentes con el propósito de comercializar su oferta.

La política de promoción de su empresa de préstamos le posibilitará incluir los recursos, los comentarios y las planificaciones de marketing oportunos.

El análisis FODA para un corredor de préstamos

La matriz FODA se define como un instrumento que es indispensable para reagrupar aquello que está bien y aquello que hay que mejorar de un proyecto, en concreto, su empresa de préstamos.

Además, esta metodología es indispensable para comprender las opciones , sin olvidar las amenazas que puedan repercutir en su desarrollo.

Tendrá a su alcance un estudio FODA completo, redactado y editable en nuestro plan de negocios para un corredor de préstamos.

La facturación prevista en relación a un corredor de préstamos

Este elemento representa el último análisis del estudio de mercado para su empresa de préstamos.

La totalidad de las cifras recolectadas en el estudio de mercado le dan la ocasión, de manera más conveniente, de delimitar a sus clientes potenciales, los hábitos, detallar los corredores competidores y de comprender el mercado en su totalidad.

Así mismo, es, ahora, más posible establecer previsiones del ingreso relacionado con su empresa de préstamos.

Si quisiese poder tener un estudio financiero riguroso de su proyecto, puede descargar nuestras previsiones financieras para un corredor de préstamos.