Encontrarás una previsión presupuestaria en Excel adaptada a tu proyecto en nuestra lista de más de 250 previsiones financieras.
Todos nuestros planes financieros incluyen una previsión presupuestaria en Excel.
¿Cómo puedes crear fácilmente una previsión presupuestaria en Excel para tu emprendimiento?
En este artículo, te ofrecemos una herramienta gratuita que te mostrará cómo hacerlo. Si deseas encontrar una que se ajuste perfectamente a tu proyecto, puedes consultar nuestra lista adaptada a más de 250 tipos de proyectos aquí.
Además, aquí responderemos a las siguientes preguntas:
¿Cómo puedo calcular los ingresos esperados para mi negocio en Excel?
¿Qué tipos de costos debo considerar en mi presupuesto, tanto fijos como variables?
¿Qué margen de beneficio debería esperar para mi negocio?
¿Cómo puedo encontrar el punto de equilibrio en mi hoja de Excel?
¿Qué herramientas de Excel puedo usar para analizar cómo los cambios afectan mi presupuesto?
¿Con qué frecuencia debería revisar y actualizar mi presupuesto?
¿Qué porcentaje de mis ingresos debería destinar a marketing y publicidad?
El documento para descargar es un ejemplo de previsión financiera. Verás que contiene los cálculos, fórmulas y datos necesarios para obtener una previsión presupuestaria en Excel.
Este documento, que presentamos de forma gratuita, está adaptado a la realidad de un restaurante. Si necesitas una herramienta para tu propio proyecto, puedes consultar nuestra lista de previsiones financieras.
Si tienes alguna pregunta, no dudes en contactarnos.
El método a seguir para crear fácilmente una previsión presupuestaria en Excel para tu emprendimiento
Para simplificar el proceso y evitar todos estos pasos, puedes descargar directamente un plan financiero adaptado a tu industria.
- 1. Definición de categorías de ingresos y gastos:
Abre una nueva hoja de cálculo en Excel y crea columnas para los meses del año, de enero a diciembre. En la primera columna, enumera todas las categorías de gastos e ingresos que anticipas para tu emprendimiento. Por ejemplo, las categorías de gastos pueden incluir "Alquiler", "Sueldos", "Marketing", "Costos de productos" y "Gastos generales". Las categorías de ingresos pueden ser "Ventas de productos".
- 2. Investigación y estimación de costos:
Investiga y estima los costos asociados a cada categoría de gastos. Por ejemplo, averigua cuánto costará el alquiler mensual de un local o almacén, los sueldos de los empleados, los costos de marketing, los costos de adquisición de productos y otros gastos generales. Introduce estos valores en las celdas correspondientes a cada mes.
- 3. Proyección de ingresos:
Proyecta tus ingresos mensuales estimando cuántos productos esperas vender cada mes y a qué precio. Introduce estos valores en las celdas correspondientes a cada mes en la categoría de ingresos.
- 4. Cálculo de beneficios mensuales:
Para cada mes, suma todos los gastos y réstalos de los ingresos para obtener el beneficio mensual. Por ejemplo, si tus ingresos mensuales son 10,000 euros y tus gastos mensuales son 6,800 euros, tu beneficio mensual será de 3,200 euros.
- 5. Revisión y ajuste:
Revisa tus proyecciones mensuales y ajusta según sea necesario. Considera factores como la estacionalidad, promociones especiales o cualquier otro evento que pueda afectar tus ingresos o gastos.
- 6. Cálculo del beneficio anual:
Al final del año, suma todos los beneficios mensuales para obtener el beneficio anual total. Esto te dará una visión clara de la rentabilidad esperada de tu emprendimiento.
- 7. Análisis y planificación:
Utiliza la previsión presupuestaria para analizar la viabilidad de tu emprendimiento y planificar estrategias financieras. Ajusta tus planes según los resultados de tu análisis para asegurar la sostenibilidad y el crecimiento de tu negocio.
Un ejemplo práctico, para personalizar
Para una estimación más precisa y detallada sin necesidad de cálculos, utiliza uno de nuestros previsionales financieros, diseñados para 250 proyectos empresariales diferentes.
Para explicarlo de manera más clara, pongamos un ejemplo ficticio. Imaginemos que estás planeando lanzar una tienda en línea de productos ecológicos.
Primero, abre una nueva hoja de cálculo en Excel y crea columnas para los meses del año, de enero a diciembre. En la primera columna, enumera todas las categorías de gastos e ingresos.
Supongamos que tus categorías de gastos incluyen "Alquiler de almacén", "Sueldos", "Marketing", "Costos de productos" y "Gastos generales". Por otro lado, tus categorías de ingresos podrían ser "Ventas de productos".
Ahora, asignemos valores a cada categoría. Por ejemplo, el alquiler del almacén es de 1,000 euros al mes, los sueldos son 3,000 euros al mes, el marketing es 500 euros al mes, los costos de productos son 2,000 euros al mes y los gastos generales son 300 euros al mes.
En cuanto a los ingresos, proyectas vender 500 productos al mes a un precio de 20 euros cada uno, lo que resulta en 10,000 euros al mes.
En cada celda correspondiente a los meses, introduce estos valores. Luego, suma los gastos mensuales (1,000 + 3,000 + 500 + 2,000 + 300 = 6,800 euros) y réstalos de los ingresos mensuales (10,000 euros) para obtener el beneficio mensual (10,000 - 6,800 = 3,200 euros).
Repite este proceso para cada mes del año. Al final del año, suma todos los beneficios mensuales para obtener el beneficio anual total. En este ejemplo, si los valores se mantienen constantes, el beneficio anual sería de 3,200 euros x 12 meses = 38,400 euros.
Así, has creado una previsión presupuestaria detallada y específica para tu emprendimiento en Excel.
¿Qué debe incluirse en una previsión presupuestaria en Excel?
Estos son los elementos que deben figurar, y los encontrarás todos en nuestros previsionales financieros adaptados a 250 tipos de proyectos empresariales.
| Elemento | Descripción | Importancia | Ejemplo |
|---|---|---|---|
| Ingresos | Proyección de todas las fuentes de ingresos esperadas. | Esencial para estimar la rentabilidad del proyecto. | Ventas de productos, servicios, ingresos por alquiler. |
| Costos Fijos | Gastos que no varían con el nivel de producción o ventas. | Ayuda a entender los gastos constantes que se deben cubrir. | Alquiler, salarios, seguros. |
| Costos Variables | Gastos que varían directamente con el nivel de producción o ventas. | Permite calcular el costo total de producción. | Materias primas, comisiones de ventas. |
| Gastos de Capital | Inversiones en activos fijos que se utilizarán a largo plazo. | Es crucial para planificar las inversiones necesarias para el crecimiento. | Compra de maquinaria, vehículos, edificios. |
| Flujo de Caja | Proyección de entradas y salidas de efectivo. | Es vital para asegurar que la empresa tenga suficiente liquidez. | Cobros de clientes, pagos a proveedores. |
| Balance General | Resumen de los activos, pasivos y patrimonio neto de la empresa. | Proporciona una visión general de la salud financiera de la empresa. | Activos corrientes, pasivos a corto plazo, capital social. |
| Estado de Resultados | Informe de ingresos, costos y gastos durante un período específico. | Permite evaluar la rentabilidad de la empresa. | Ingresos por ventas, costo de ventas, gastos operativos. |
| Presupuesto de Marketing | Estimación de los gastos en actividades de marketing y publicidad. | Es importante para planificar y controlar los gastos de promoción. | Publicidad en línea, eventos, promociones. |
| Presupuesto de Recursos Humanos | Proyección de los costos relacionados con el personal. | Ayuda a planificar y gestionar los gastos de personal. | Salarios, beneficios, formación. |
| Presupuesto de Operaciones | Estimación de los costos operativos necesarios para el funcionamiento diario. | Es crucial para asegurar que las operaciones diarias se mantengan dentro del presupuesto. | Gastos de oficina, suministros, mantenimiento. |
Nuestros previsiones financieras son completas y le permiten obtener financiación en el banco.
Preguntas que probablemente te estés planteando
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¿Cómo determino los ingresos proyectados para mi emprendimiento en Excel?
Para determinar los ingresos proyectados, primero debes identificar todas las fuentes de ingresos posibles, como ventas de productos, servicios, y otras entradas de dinero.
Luego, utiliza fórmulas en Excel para calcular los ingresos mensuales y anuales basándote en tus estimaciones de ventas y precios.
Finalmente, revisa y ajusta tus proyecciones regularmente para reflejar cambios en el mercado o en tu negocio.
¿Cuáles son los costos fijos y variables que debo incluir en mi previsión presupuestaria?
Los costos fijos incluyen gastos como alquiler, salarios, y servicios públicos que no cambian con el nivel de producción.
Los costos variables, por otro lado, dependen directamente del volumen de producción o ventas, como materias primas y comisiones de ventas.
Es crucial identificar y separar estos costos en tu hoja de Excel para obtener una previsión precisa.
¿Qué margen de beneficio debería esperar para mi emprendimiento?
El margen de beneficio varía según la industria, pero en general, un negocio saludable debería tener un margen de beneficio neto de entre 5% y 10%.
Para calcularlo en Excel, resta todos los costos de los ingresos y divide el resultado por los ingresos totales.
Revisa los márgenes de beneficio de competidores en tu sector para tener una referencia más precisa.
¿Cómo puedo calcular el punto de equilibrio en mi hoja de Excel?
El punto de equilibrio es el nivel de ventas en el que los ingresos totales igualan los costos totales, sin generar ni pérdidas ni ganancias.
Para calcularlo, divide los costos fijos totales por el margen de contribución por unidad (precio de venta menos costo variable por unidad).
En Excel, puedes usar la fórmula: =CostosFijos/(PrecioVenta-CostoVariable).
¿Qué herramientas de Excel puedo usar para analizar la sensibilidad de mi presupuesto?
Excel ofrece varias herramientas para el análisis de sensibilidad, como las tablas de datos y el análisis de escenarios.
Las tablas de datos te permiten ver cómo los cambios en una o dos variables afectan el resultado final.
El análisis de escenarios te permite crear diferentes escenarios (optimista, pesimista, y realista) para ver cómo afectan a tu presupuesto.
¿Cuánto tiempo debería dedicar a la revisión y actualización de mi previsión presupuestaria?
Es recomendable revisar y actualizar tu previsión presupuestaria al menos una vez al mes para mantenerla precisa y relevante.
Dedicar entre 2 y 4 horas al mes a esta tarea puede ser suficiente para la mayoría de los emprendimientos.
Sin embargo, en períodos de alta incertidumbre o cambios significativos en el negocio, puede ser necesario hacerlo con mayor frecuencia.
¿Qué porcentaje de mis ingresos debería destinar a marketing y publicidad?
El porcentaje de ingresos destinado a marketing y publicidad varía según la industria y la etapa del negocio.
En general, se recomienda destinar entre 5% y 10% de los ingresos a estas actividades para mantener un crecimiento saludable.
En Excel, puedes crear una fórmula para calcular automáticamente este porcentaje basado en tus ingresos proyectados.
