¿Cómo establecer el plan financiero de una agencia de marketing?
Nuestros expertos han elaborado un plan de negocios para una agencia de marketing completamente personalizable
¿Usted quiere crear una agencia de marketing?
Para garantizar el éxito de su nuevo proyecto de negocio, el plan financiero (también llamado "planeación financiera") de su agencia de marketing será, desde luego, clave.
Este tipo de método nos brindará la oportunidad, entre otros, de conocer los diferentes gastos financieros para el montaje de una agencia de marketing para conocer mejor su rentabilidad esperada.
No obstante, recuerde que hacer una plan económico financiero, sin la ayuda de un profesional, se convierte en un ejercicio difícil.
En la siguiente sección, incluimos consejos para elaborar el plan financiero de su agencia de marketing.
Por otra parte, tenga en cuenta que nuestro equipo, conformado por especialistas, se ha dado a la tarea de desarrollar un plan financiero acertado que refleja el modo de funcionamiento de una agencia de marketing, en el cual únicamente hay que rellenar los diferentes supuestos (que nuestro equipo ya ha colocado previamente).
Es una herramienta y al mismo tiempo un recurso seguro para elaborar un plan financiero serio para su agencia de marketing, sin ponerse a hacer cálculos complicados.
Adicionalmente, hay que señalar que este plan económico financiero presenta la lista de los gastos de inversión imprescindibles para el montaje de una agencia de marketing; los márgenes de ganancia, las estimaciones del volumen de negocio pertinentes e incluso algunos datos que le ayudarán.
¿Qué tablas deben formar parte del plan financiero (o planeación financiera) de una agencia de marketing?
Los indicadores, ratios financieros y tablas que se indican más adelante forman parte, desde luego, de nuestro plan financiero (o "planeación financiera") diseñado para una agencia de marketing.
El presupuesto provisional de una agencia de marketing
El presupuesto provisional (o "plan de tesorería") es solamente un instrumento financiero que le va a ayudar a conocer la tesorería (y los cambios) de su agencia de marketing.
En las distintas partes de un plan de tesorería, aparecen "las cuentas por cobrar" y "las cuentas por pagar" correspondientes a su agencia de marketing.
Las distintas "cuentas por cobrar" están relacionadas al monto de dinero que "ingresa" en su tesorería al adquirir clientes.
La totalidad de las "cuentas por pagar" corresponden a lo que "ingresa" a la hora de proceder al pago de sus futuros gastos (tales como: las suscripciones a programas y aplicaciones útiles para llevar a cabo sus diversos servicios, la publicidad en línea para promocionar su agencia (especialmente Google Ads y Facebook Ads), así como los honorarios de los proveedores de servicios: diseñador gráfico, contador, desarrollador, etc.).
El estado de resultados provisional de una agencia de marketing
El estado de resultados provisional es la tabla que permitirá establecer diferentes ratios de desempeño (volumen de negocio, beneficios antes de intereses e impuestos, productos financieros, y otros más) de su agencia de marketing.
El estado de resultados provisional permite determinar el volumen de negocio que se va a hacer en varios meses, del cual se deducen los demás gastos correspondientes a su agencia de marketing en este mismo periodo.
El resultado que obtiene de esta operación le indica los beneficios y/o pérdidas que ha arrojado su agencia de marketing al cerrar el ejercicio contable.
El balance de la situación provisional de una agencia de marketing
El balance de la situación provisional es, en definitiva, la tabla que le servirá para planear los elementos que abarcará su agencia de marketing (el “activo”) y también las deudas futuras (o sea, su "pasivo").
El balance de la situación provisional de su agencia de marketing debe estar siempre "equilibrado", el total de su activo debe coincidir con la suma del valor total de los pasivos.
Unos ejemplos de activos para su agencia de marketing son: sus herramientas y estrategias de marketing, sus equipos de cómputo o el dinero que le deberán los clientes que deciden recurrir a su agencia para contratar servicios de marketing.
Ejemplos de pasivos para su agencia de marketing son: los créditos bancarios, los contratos con compromisos de acciones, así como las prestaciones sociales.
El plan de financiación para una agencia de marketing
El plan de financiación provisional es, en definitiva, una herramienta financiera que le va a ayudar a determinar de qué forma su agencia de marketing financiará sus necesidades.
Aquí, identificamos las "necesidades" y los "recursos". Las necesidades de este tipo de modelo financiero representan los elementos tangibles e intangibles que le servirán para crear su agencia de marketing. Los recursos se definen como todos los instrumentos que implementará para cubrir estas necesidades.
Una información importante: si su agencia de marketing consigue muchos más recursos que necesidades, entonces se creará un excedente de tesorería.
Los otros elementos del plan económico y financiero de una agencia de marketing
Sin duda, también será imprescindible elaborar un estudio del punto de equilibrio de su agencia de marketing. Esta serie de cálculos permite cuántas utilidades será necesario generar para estar por encima del punto de equilibrio.
El análisis del umbral de rentabilidad da también datos respecto a los beneficios futuros que puede conseguir su agencia de marketing.
Asimismo, el plan financiero incluye un breve estudio de cada indicador de rendimiento. Estos ratios e indicadores financieros nos ayudan a evaluar el posible resultado de su agencia de marketing al organizarlo en varios indicadores determinantes, tales como el margen o la capacidad de autofinanciación.
Además, deberá adjuntar un cálculo detallado del requisito de capital circulante (es la diferencia entre los ingresos y los egresos) de su agencia de marketing.
Finalmente, al igual que nosotros, es imprescindible incorporar unos gráficos como parte del plan económico financiero de su agencia de marketing.
De hecho, el plan financiero de su agencia de marketing reunirá un número importante de datos y variables contables. Son precisamente estos elementos que le van a permitir a un posible inversor o una institución de crédito definir más fácilmente la viabilidad de su negocio.
No obstante, pocos profesionales se sienten muy a gusto con el examen de informaciones y datos financieros.
En estas condiciones, conviene agregar otros gráficos como parte de las tablas del plan económico y financiero de su agencia de marketing para facilitar su análisis.
Dichos elementos servirán para recalcar ciertos resultados contables y mejorar aún más la calidad del plan de negocios de su agencia de marketing.