Elabore un plan financiero con Excel en 4 pasos
Excel es una poderosa herramienta de proyección financiera y de administración de datos que puede ser útil para cualquier persona que desee planificar sus finanzas.
Crear un plan financiero en Excel es un proceso relativamente simple que puede ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros.
En este artículo, le mostraremos cómo crear un plan financiero en Excel en 4 pasos sencillos.
Con estos pasos, podrá crear un plan financiero eficiente y confiable que le permitirá planificar su presupuesto y finanzas con anticipación.
Por último, les ofrecemos un ejemplo gratuito de plan financiero.
Paso 1: Descargue una plantilla predeterminada
Empezamos con lo básico.
Ofrecemos plantillas de Excel diseñadas por expertos para más de 150 actividades diferentes.
Estas plantillas permiten obtener tablas de Excel correctas y completamente rellenadas, sin necesidad de hacer cálculos ni saber de finanzas.
Las tablas ya vienen formateadas, por lo que no es necesario que las crea usted mismo: simplemente complete los números en los cuadros correspondientes.
Todos los ratios basados en gastos y actividades ya están incluidos en los modelos, por lo que no es necesario que los calcule usted mismo.
Al usar estas plantillas, se puede ahorrar mucho tiempo y esfuerzo en la creación de un plan financiero profesional
Paso 2: Cambie fácilmente los supuestos
Un paso rápido y eficiente para obtener su plan financiero en Excel.
Para cambiar los supuestos de ingresos, simplemente deberá reemplazar los números preestablecidos en las celdas correspondientes.
Es importante tratar de ser realista al realizar estos cambios en función de sus objetivos de crecimiento.
Si no sabe cómo completar estos supuestos, puede dejarlos como están y luego modificarlos una vez que haya completado todos sus gastos.
De hecho, estas hipótesis de ingresos (como todas las demás) pueden modificarse en cualquier momento para adaptarse a la evolución de su proyecto o sus objetivos.
También existen supuestos de financiación: deberá introducir los importes de las distintas fuentes de financiación, como las aportaciones personales, las aportaciones de socios, los inversores, las subvenciones, los préstamos, etc.
Los modelos financieros que ofrecemos calculan automáticamente los vencimientos de los préstamos y los importes de reembolso, lo que facilita la gestión de su flujo de caja.
Para modificar los gastos de implementación, deberá eliminar o añadir gastos según las necesidades específicas de su proyecto, o modificar los importes de los gastos existentes para adaptarlos a sus necesidades.
Las plantillas que ofrecemos incluyen muchos gastos para estar seguro de no olvidar nada.
Finalmente, deberá eliminar o agregar gastos recurrentes de acuerdo con las necesidades específicas de su proyecto, o modificar los montos de los gastos existentes para adaptarlos a sus necesidades.
Los gastos recurrentes son gastos que se repiten regularmente durante la vida de su proyecto, como los salarios de los empleados, el alquiler, el seguro, los suministros, los costos de transporte, etc.
Todo está centralizado en la misma pestaña.
Paso 3: Revise sus hipótesis
¡Ahora es el momento de verificar estos supuestos y asegurarse de que sean correctos!
Los modelos de Excel que hemos desarrollado incluyen un sistema de control automatizado para garantizar la precisión y exactitud de todos los indicadores y supuestos introducidos.
Este sistema garantiza que las previsiones financieras sean fiables y precisas. Contiene cálculos automatizados para verificar números, fórmulas para verificar ratios financieros, así como alertas de valores atípicos o inconsistencias en los datos.
Además, le dirá si las previsiones financieras son alcanzables y cumplen con los estándares contables.
Después de eso, puede tener en sus manos su plan financiero
Bastante fácil, ¿verdad?
Paso 4: Obtenga todas las tablas financieras
Nuestros modelos financieros proporcionan todas las tablas financieras que necesita para su análisis financiero.
Contienen balances de la situación provisional, estados de resultados provisional, presupuestos provisionales, planes de financiación, análisis detallados del punto de equilibrio, cálculos de WCR, detalles de MIS, ratios financieros, gráficos y cuadros de mando.
Por supuesto, estas tablas se calculan y actualizan automáticamente.
Toda esta información le permitirá tener una mejor comprensión de la situación financiera de su empresa y tomar decisiones acertadas.
Más artículos
Nuestros planes de negocios
Nuestros planes financieros
¿Cómo hacer un plan financiero simple y fácilmente?
¿Cómo determinar si mi plan financiero es correcto?
Cálculo del margen comercial: 5 ejemplos para entenderlo