Encontrarás un plan financiero mensual en Excel adaptado a tu proyecto en nuestra lista de más de 250 previsiones financieras.
Todos nuestros planes financieros incluyen un plan financiero mensual en Excel.
¿Cómo crear un plan financiero mensual en Excel para tu emprendimiento de manera sencilla y efectiva?
En este artículo, te ofrecemos una herramienta gratuita que te mostrará cómo hacerlo. Si deseas encontrar una que se ajuste perfectamente a tu proyecto, puedes consultar nuestra lista adaptada a más de 250 tipos de proyectos aquí.
Además, aquí responderemos a las siguientes preguntas:
¿Cómo puedo empezar a hacer un plan financiero mensual en Excel para mi negocio?
¿Cuánto tiempo debería dedicar a crear y revisar mi plan financiero mensual?
¿Qué fórmulas de Excel son imprescindibles para un plan financiero mensual?
¿Cuáles son los gastos más comunes que debo incluir en mi plan financiero mensual?
¿Qué porcentaje de mis ingresos debería destinar a marketing?
¿Cómo puedo prever mis ingresos mensuales de manera realista?
¿Qué margen de beneficio neto debería esperar para mi negocio?
El documento para descargar es un ejemplo de previsión financiera. Verás que contiene los cálculos, fórmulas y datos necesarios para obtener un plan financiero mensual en Excel así como un análisis financiero completo de un proyecto empresarial.
Este documento, que presentamos de forma gratuita, está adaptado a la realidad de un restaurante. Si necesitas una herramienta para tu propio proyecto, puedes consultar nuestra lista de previsiones financieras.
Si tienes alguna pregunta, no dudes en contactarnos.
El método a seguir para crear un plan financiero mensual en Excel para tu emprendimiento
Para simplificar el proceso y evitar todos estos pasos, puedes descargar directamente un plan financiero adaptado a tu industria.
- 1. Definir los objetivos financieros:
Antes de comenzar a trabajar en Excel, es importante tener claros tus objetivos financieros. ¿Cuánto esperas ganar mensualmente? ¿Cuáles son tus metas a corto y largo plazo? Esto te ayudará a tener una visión clara de lo que necesitas lograr.
- 2. Crear una nueva hoja de cálculo en Excel:
Abre Excel y crea una nueva hoja de cálculo. Nombra las columnas principales como "Ingresos", "Costos Fijos", "Costos Variables" y "Ganancias". Estas categorías te ayudarán a organizar tus datos de manera efectiva.
- 3. Estimar los ingresos mensuales:
En la columna de "Ingresos", estima las ventas mensuales de tus productos o servicios. Considera factores como el precio de venta y la cantidad de unidades que planeas vender. Esto te dará una idea de tus ingresos brutos mensuales.
- 4. Identificar y listar los costos fijos:
En la columna de "Costos Fijos", incluye todos los gastos que no cambian mes a mes, como el alquiler, los servicios públicos, y los salarios. Suma estos costos para obtener el total de tus costos fijos mensuales.
- 5. Calcular los costos variables:
En la columna de "Costos Variables", incluye los gastos que varían según la producción o las ventas, como el costo de los materiales o la producción por unidad. Multiplica el costo por unidad por la cantidad de unidades vendidas para obtener el total de los costos variables mensuales.
- 6. Determinar las ganancias mensuales:
En la columna de "Ganancias", resta los costos fijos y variables de los ingresos. Esto te dará una idea clara de tus ganancias mensuales proyectadas.
- 7. Revisar y ajustar el plan financiero:
Revisa tu plan financiero mensualmente y ajusta las estimaciones según sea necesario. Esto te permitirá adaptarte a cambios en el mercado y mejorar la precisión de tus proyecciones financieras.
- 8. Utilizar gráficos y tablas para visualizar los datos:
Utiliza las herramientas de gráficos y tablas de Excel para visualizar tus ingresos, costos y ganancias. Esto te ayudará a entender mejor tus datos y a tomar decisiones informadas.
- 9. Guardar y actualizar regularmente:
Guarda tu hoja de cálculo y actualízala regularmente con datos reales. Esto te permitirá comparar tus proyecciones con los resultados reales y ajustar tu plan según sea necesario.
Un ejemplo fácil de personalizar
Este ejemplo está simplificado para facilitar su comprensión. Para una estimación más precisa sin realizar cálculos, utiliza uno de nuestros previsionales financieros adaptados a 250 tipos de proyectos empresariales.
Para explicarlo de manera más clara, pongamos un ejemplo ficticio. Imaginemos que estás planeando lanzar una tienda en línea de productos ecológicos.
Primero, abre Excel y crea una hoja de cálculo con las siguientes columnas: "Ingresos", "Costos Fijos", "Costos Variables" y "Ganancias".
En la columna de "Ingresos", estima las ventas mensuales. Supongamos que planeas vender 200 unidades de productos a un precio de $20 cada uno, lo que te daría un ingreso mensual de $4,000 (200 unidades x $20).
En la columna de "Costos Fijos", incluye gastos como alquiler de almacén ($500), servicios públicos ($100), y salarios ($1,000), sumando un total de $1,600.
En la columna de "Costos Variables", considera el costo de producción por unidad, que en este caso es de $5, lo que resulta en un costo variable mensual de $1,000 (200 unidades x $5).
Luego, en la columna de "Ganancias", resta los costos fijos y variables de los ingresos: $4,000 - $1,600 - $1,000 = $1,400. Así, tu ganancia mensual proyectada sería de $1,400.
Este plan financiero mensual te permite visualizar de manera sencilla y efectiva los ingresos, costos y ganancias de tu emprendimiento, facilitando la toma de decisiones y la planificación a futuro.
Nuestros previsiones financieras son completas y le permiten obtener financiación en el banco.
Preguntas que probablemente te estés planteando
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¿Cómo puedo empezar a crear un plan financiero mensual en Excel para mi emprendimiento?
Para empezar, abre una nueva hoja de cálculo en Excel y crea columnas para ingresos, gastos, y saldo neto.
Luego, desglosa tus ingresos y gastos en categorías específicas como ventas, marketing, y suministros.
Finalmente, utiliza fórmulas básicas de Excel para sumar y restar estos valores y obtener un saldo neto mensual.
¿Cuánto tiempo debería dedicar a la creación y revisión de mi plan financiero mensual?
En promedio, deberías dedicar entre 2 y 4 horas al mes para crear y revisar tu plan financiero.
Este tiempo incluye la recopilación de datos, la entrada de información en Excel, y el análisis de los resultados.
Dedicar este tiempo te ayudará a mantener un control efectivo sobre las finanzas de tu emprendimiento.
¿Qué fórmulas de Excel son esenciales para un plan financiero mensual?
Las fórmulas SUMA y RESTA son esenciales para calcular los totales de ingresos y gastos.
La fórmula PROMEDIO puede ser útil para analizar tendencias a lo largo del tiempo.
También puedes usar la fórmula SI para crear alertas automáticas cuando los gastos superen ciertos límites.
¿Cuáles son los gastos más comunes que debo incluir en mi plan financiero mensual?
Los gastos más comunes incluyen alquiler, salarios, suministros, y marketing.
También debes considerar gastos variables como comisiones de ventas y costos de envío.
Incluir todos estos gastos te dará una visión más precisa de tus finanzas mensuales.
¿Qué porcentaje de mis ingresos debería destinar a marketing?
En general, se recomienda destinar entre el 5% y el 10% de tus ingresos a marketing.
Este porcentaje puede variar dependiendo de la industria y la etapa de crecimiento de tu emprendimiento.
Invertir en marketing es crucial para atraer nuevos clientes y aumentar tus ventas.
¿Cómo puedo prever mis ingresos mensuales de manera realista?
Para prever tus ingresos mensuales, analiza tus ventas pasadas y ajusta según las tendencias actuales del mercado.
Utiliza herramientas de Excel como gráficos y tablas dinámicas para visualizar estos datos.
También es útil considerar factores externos como la estacionalidad y las campañas de marketing planificadas.
¿Qué margen de beneficio neto debería esperar para mi emprendimiento?
El margen de beneficio neto varía según la industria, pero en promedio, puedes esperar un margen de entre el 10% y el 20%.
Este margen puede ser menor en las primeras etapas de tu emprendimiento debido a los altos costos iniciales.
Con el tiempo y una gestión financiera efectiva, tu margen de beneficio debería aumentar.
