Desarrollar un estudio de mercado para una compañía de seguros
Nuestros expertos han elaborado un plan de negocios para una compañía de seguros completamente personalizable
Quiere crear una compañía de seguros, pero ¿no sabe por dónde empezar?
¿Se pregunta cuáles son las próximas tendencias para la industria de los seguros ?
¿Usted quiere estar al corriente en lo que se refiere a la normativa existente referente a una compañía de seguros?
Se pregunta ¿quiénes son los clientes que pueden contratar un seguro a través de su agencia? Se cuestiona ¿quiénes son los agentes de seguros generales competidores?
Un riguroso estudio de mercado para su compañía de seguros le será de una gran ayuda para encontrar respuestas a esas numerosas preguntas.
La producción de un estudio de mercado representa, efectivamente, un eslabón vital, que favorece la apertura de una compañía de seguros.
¿Y por qué? Porque realizar un estudio sobre su mercado meta le da la ocasión de conocer de cerca el sector industrial, establecer cuáles son los perfiles de sus clientes (de la misma manera que sus necesidades), preparar una idea de acuerdo con los gustos del momento, pero también, calcular el volumen de negocio previsto para su compañía de seguros.
¿De qué manera establecer un completo estudio de mercado para su compañía de seguros? Nuestro equipo de personal especializado le proporciona algunas astucias y recomendaciones en el artículo siguiente.
Además de esto, si quiere tener la mejor oportunidad, utilice nuestro plan de negocios desarrollado para una compañía de seguros.
¿Cómo se estructura el estudio de mercado para la creación de una compañía de seguros?
Este tipo de modelo ofrece una gran cantidad de componentes, información y análisis. Nuestra recomendación es agruparlos de manera apropiada para obtener un estudio de mercado serio y fácil de leer.
Esta es la estructura preferida para un estudio de mercado riguroso, serio y bien establecido.
La sección introductoria va a dar la posibilidad de presentar la industria de los seguros y sus factores de crecimiento. Se detallan datos y cifras, pero también las tendencias destacadas.
La segunda sección va a dar la posibilidad de estudiar mejor la naturaleza de la demanda: ¿quiénes son los futuros clientes de su compañía de seguros?, ¿cuáles son sus hábitos de consumo?, ¿qué hacen durante la semana?, etc.
La tercera parte tiene que ver con la identificación de la "oferta" actual del mercado, es decir, el estudio del entorno competitivo. Este método sirve de base para seleccionar los elementos de fracaso y de éxito, y también las ventajas competitivas que convienen aplicar para una compañía de seguros.
La parte siguiente está relacionada con la interpretación de los potenciales socios y proveedores para su compañía de seguros.
Finalmente, la última parte del estudio de mercado contiene las "4P del márketing" para una compañía de seguros (un concepto que incluye la política de productos, de precios, de puntos de venta y de promoción); una matriz FODA (SWOT en inglés) ajustada a este tipo de actividad, y, por último, los supuestos necesarios para establecer los ingresos generados durante el primer año de actividad de su negocio.
¿Cuál es la manera para analizar la industria de los seguros ?
Si quiere tener éxito en este proceso, es importante exponer los datos, las cifras y las estadísticas disponibles para los últimos meses que componen la industria de los seguros . Es un método que nos sirve para establecer un informe completo de la situación del sector en general.
Tal y como lo ha hecho nuestro equipo en el plan de negocios adaptado a una compañía de seguros, enfóquese en las nuevas cifras y las últimas tendencias para tener informaciones útiles acerca de la industria de los seguros .
Exponga las nuevas tendencias, los últimos cambios, las últimas innovaciones y las nuevas formas de comprar en todo el mercado.
Por ejemplo, se pueden incluir: los productos de seguros personalizados, el "Insurtech", los productos del nicho, la gestión automatizada o la digitalización de servicios.
Estos componentes son unos ejemplos de tendencias que se deben incluir en el estudio de mercado que va estructurar.
¿Cómo analizar la demanda para una compañía de seguros?
La muestra aleatoria para su compañía de seguros
Durante el estudio de mercado para la creación de su compañía de seguros, será necesario hacer preguntas a los clientes que pueden contratar un seguro a través de su agencia.
Pero, no puede consultar a todos los perfiles de su mercado. Entonces, es necesario utilizar una muestra que sea "representativa".
Dicha muestra se define como un grupo muy homogéneo de perfiles elegidos entre los que, en algún momento, podrían ser sus clientes.
Cuestionarios para el estudio de mercado de una compañía de seguros
Un buen estudio de mercado va a incluir un cuestionario cuantitativo y un cuestionario cualitativo.
El cuestionario cuantitativo de su compañía de seguros va a estudiar los hábitos de consumo, y también los puntos de vista de los futuros clientes. Esta clase de cuestionario es una herramienta potente que permite determinar, de hecho, lo que no le atrae a la gente a propósito de las compañías de seguro competidoras.
En cambio, el cuestionario cualitativo va a compilar elementos un poco más precisos acerca de las opiniones emitidas.
En el estudio de mercado de su compañía de seguros, seguidamente, tiene que redactar un informe sobre las informaciones recopiladas.
Los segmentos de mercado y los clientes ideales (o "buyer personas" en inglés) de una compañía de seguros
Los diferentes segmentos de mercado de su compañía de seguros son sólo categorías homogéneas de clientes con características similares. Podemos mencionar, por ejemplo, las mismas aspiraciones, un rasgo del carácter en común o incluso las mismas formas de consumo.
Algunos de los diferentes segmentos de mercado en los que puede operar una compañía de seguros son 'los consumidores particulares que quieran asegurar sus pertenencias', 'los empresarios y los comerciantes' o 'las empresas'. Hay más posibilidades.
Respecto a los "buyer personas", ellos son representaciones del cliente perfecto que podría, de hecho, contratar un seguro a través de su agencia.
Un cliente ideal (o "buyer persona" en inglés), es, por lo tanto, un "retrato imaginado" al que se le otorgan características, ideas, una situación económica, un nivel de vida y que es una persona representativa de un "segmento" de mercado.
Conocer cuál es el cliente ideal (o "buyer persona" en inglés) para su compañía de seguros va a servir para determinar mejor los hábitos de consumo de su grupo de clientes, y así empezar con un proyecto viable.
Encontrará varios segmentos de mercado, y los clientes ideales (o "customer personas" en inglés) específicos para esta actividad mediante nuestro plan de negocios elaborado para una compañía de seguros.
El tamaño y el valor del mercado de su compañía de seguros
¿Por qué es necesario determinar el tamaño y el valor del mercado de su compañía de seguros? Porque estas cifras y datos le permiten determinar el potencial económico de su futuro proyecto.
Realizar un estudio para definir el valor y el tamaño de su propio mercado va a permitir, de hecho, saber cuántos clientes pueden, teóricamente, contratar un seguro a través de su agencia en el futuro.
Este proceso permite a la vez conocer qué ingreso su compañía de seguros puede facturar.
Para una estimación precisa y personalizada de su volumen de negocio, puede modificar los supuestos preestablecidos que están en nuestro modelo de planeación financiera para una compañía de seguros.
¿Cuál es la mejor forma de llevar a cabo la observación de la oferta en el estudio de mercado para una compañía de seguros?
¿Cómo presentar el estudio de la competencia para una compañía de seguros?
Se encontrará con empresas similares en la industria de los seguros .
Es de suma importancia realizar un estudio detallada de las compañías de seguro competidoras en el estudio de mercado que llevará a cabo.
Necesitaría estudiar sus propiedades que se observan, y también los beneficios de sus ofertas y las áreas en las que pueden mejorar.
Registre, detalladamente, sus áreas de oportunidad (por ejemplo: falta de transparencia en las pólizas de seguros, una agencia con un ambiente aburrido y frío, mala comunicación con los clientes, imposibilidad de agendar citas en línea o incapacidad para obtener un presupuesto gratuito).
Ordene ahora mismo nuestro plan de negocios para una compañía de seguros con el fin de hacerse con un análisis de posibles proyectos competentes completamente redactado para una compañía de seguros.
Las causas a tener en cuenta de éxito y las ventajas competitivas de una compañía de seguros
Examinando las compañías de seguro competidoras, usted sintetizará sus puntos fuertes, al igual que sus inconvenientes.
Así, sería conveniente clasificar los elementos de éxito de una compañía de seguros, a modo de ejemplos:
- explica claramente a los clientes las cláusulas del contrato de seguro, con espítitu de transparencia
- contrata agentes de seguros con experiencia (con amplias carteras de clientes)
- mantiene una relación de confianza con sus clientes (favoreciendo el asesoramiento y la comunicación)
- se posiciona en nuevos nichos con fuerte potencial (como los seguros que ofrezcan una protección contra los ciberataques)
- establece un horario para estar disponible para sus clientes
Para echarle la mano, nuestro equipo de expertos ya ha agrupado el total de los elementos de éxito, del mismo modo que las ventajas de la competencia en relación a este ámbito en el plan de negocios para una compañía de seguros.
¿Cómo analizar los socios en la investigación de mercado de una compañía de seguros?
La evaluación de los proveedores y colaboradores de su compañía de seguros sirve de base para distinguir a esas empresas, pero igualmente, para ubicar sus propiedades distinguidas: sus años de existencia, el tipo de audiencia a la que se dirige, su política de precios, etc.
A propósito de los posibles socios para una compañía de seguros, podemos encontrar: contadores y abogados (para la redacción y el correcto cumplimiento legal de los contratos), secretarias y bancos y plataformas de pago en línea (para la gestión de las transacciones).
¿Cómo acabar el estudio de mercado para una compañía de seguros?
El marketing mix para una compañía de seguros
El marketing mix, de la misma forma nombrado "las 4 Ps del marketing", es un concepto que reagrupa decisiones e, igualmente, fases futuras con el objetivo de tener éxito en la apertura de una compañía de seguros en un mercado determinado.
El marketing mix de su compañía de seguros se divide en cuatro políticas: política de puntos de venta, política de productos, política de promoción y política de precios.
La política de productos de su compañía de seguros le facilitará el trabajo de delimitar todas las particularidades de su proyecto: ¿Cuáles son las especialidades de la agencia? ¿En qué zona está ubicada? ¿Cuáles son los productos de seguro que propone?, etc.
La politica de precios para su compañía de seguros es primordial para lograr el éxito del proyecto. La política citada previamente le hará la vida más fácil para definir correctamente el importe de la comisión de su compañía de seguros.
La política de puntos de venta de su compañía de seguros le ayudará a sintetizar los canales de distribución más adaptados con el propósito de comercializar sus comisiones.
La política de promoción de su compañía de seguros le facilitará el trabajo de elegir los medios, las iniciativas y las planificaciones de marketing adecuados.
El método de estudio FODA para una compañía de seguros
La metodología FODA constituye una herramienta que nos da la posibilidad de identificar tanto las fortalezas, como la debilidades de un proyecto de empresa en este caso, su compañía de seguros.
De la misma manera, esta herramienta es útil para identificar las opciones , e igualmente, las posibles amenazas potenciales.
Pondremos a su alcance un FODA que tendrá la posibilidad de editar en nuestro plan de negocios para una compañía de seguros.
La estimación del volumen de negocios referente a una compañía de seguros
La estimación de los ingresos futuros se establece como la conclusión del estudio de mercado para su compañía de seguros.
El conjunto de las cifras alcanzadas durante el estudio de mercado le ofrecen la opción, de un mejor modo, de definir sus futuros clientes, las pautas de consumo, establecer las compañías de seguro competidoras y obtener una mejor comprensión del mercado en su globalidad.
Asimismo, es, ahora, más manejable construir proyecciones del volumen de negocios relacionado con su compañía de seguros.
Si le apeteciera contar con un estudio financiero exacto de su empresa, descargue ahora nuestras previsiones financieras para una compañía de seguros.